金融财经考试试题_题目_问题及答案

资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

本题答案：
B
解析：资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。

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有关私募债券的发行对象，说法有误的是()。
A.私募公司债的发行对象为合格投资者B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券C.私募公司债每次发行对象不得超过200人D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

本题答案：
B
解析：考点：私募债券的发行特点。私募债券的发行不采用公开制度。

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下列属于全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（）。①保险公司②为住户服务的非营利机构③养老基金④证券交易商
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

本题答案：
D
解析：为住户服务的非营利机构为全球金融体系的主要参与者。

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下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（）。①开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有②开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请③封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者④封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④

本题答案：
D
解析：封闭式基金有固定的存续期限，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致基金清盘。

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中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）后重新提交注册文件。
A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月

本题答案：
C
解析：交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。

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除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于()。①银行存款②购买国债③中央银行债券④中央级金融机构发行的金融债券
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

本题答案：
D
解析：考点：考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

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中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。
A.增加下降B.增加上升C.减少下降D.减少上升

本题答案：
B
解析：中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升。

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债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性

本题答案：
C
解析：安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

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下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（）。①赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债②建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债③战争国债专指用于弥补战争费用的国债④特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债
A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④

本题答案：
A
解析：按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

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首次公开发行是指拟上市公司首次面向（）募集资金并上市的行为。①不特定的社会公众投资者②特定的社会公众投资者③公开发行债券④公开发行股票
A.①③B.②③C.①④D.②④

本题答案：
C
解析：首次公开发行股票。首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。

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