2019年基金从业《基金法律法规》真题1-易搜题

1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（）。
Ⅰ基金合同草案
Ⅱ基金托管协议草案
Ⅲ招募说明书草案
Ⅳ基金验资报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

本题答案：
D

2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。

A.不得登陆专业人士的推荐性文字

B.不得和基金招募说明书同时刊登

C.不得有选择性的披露重大信息

D.不得预测基金的投资业绩

本题答案：
B

3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。
Ⅰ营造公司合规文化
Ⅱ参与基金管理人的组织构架和业务流程再造
Ⅲ开展合规培训
Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

本题答案：
A

4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。
Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效
Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现
Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权
Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

本题答案：
A

5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A.投资人利益优先原则

B.及时性原则

C.差异性原则

D.全面性原则

本题答案：
B

6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。
Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0
Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回
Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费
ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

本题答案：
C

7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

A.管理人可以接受全额赎回申请

B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法

D.管理人可以暂停接受赎回申请

本题答案：
D

8、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。

A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易

B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见

C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令

D.张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

本题答案：
C

9、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.客户至上

D.专业审慎

本题答案：
D

10、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。

A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报

B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款

C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金

D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险

本题答案：
D

11、以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。

A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事

B.提议召开董事会会议

C.审议批准公司年度合规报告

D.检查公司的财务

本题答案：
D

12、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（）。

A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效

B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生

C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构

D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开

本题答案：
C

13、一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

本题答案：
B

14、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（）。

A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备

B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书

C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查

D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

本题答案：
B

15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15

B.30；15

C.30；30

D.15；30

本题答案：
A

16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）。

A.不低于50%

B.不受限制

C.不低于25%

D.不低于75%

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17、以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。
Ⅰ将不存在的事实在信息披露文件中予以记载
Ⅱ对其同行进行贬低，借以抬高自己
Ⅲ信息披露使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响
Ⅳ信息披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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18、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

C.按照规定召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

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19、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。

A.0.40%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.2%

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20、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。
Ⅰ在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险
Ⅱ合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等
Ⅲ不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险
Ⅳ对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

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21、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。

A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规

C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档

D.基金销售机构应建立员工培训制度

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22、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得

B.罚款

C.撤销基金从业资格

D.出具纪律处分决定书

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23、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。
Ⅰ不得公开推介或变相公开推介私募基金
Ⅱ不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞
Ⅲ不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩
Ⅳ不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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24、下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。

A.管理基金投资者基金份额账户

B.基金资产估值

C.对基金投资者的申购、赎回进行确认

D.保管基金投资者名册

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25、基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。

A.远程备份并且永久保存

B.云端备份并且长期保存

C.异地备份并且永久保存

D.异地备份并且长期保存

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26、基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。
Ⅰ授权岗位和执行岗位的分离
Ⅱ执行岗位和审核岗位的分离
Ⅲ保管岗位和记账岗位的分离
Ⅳ基金管理人自有资产和基金资产运作的分离

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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27、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会或基金公司

C.中国证券投资基金业协会或销售机构

D.基金公司或基金销售机构

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28、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。

A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险

B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具

C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小

D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

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29、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。

A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理

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30、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。

A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责

B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险

C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案

D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

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31、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。
Ⅰ基金管理人的偿付能力
Ⅱ基金管理人的风险防控情况
Ⅲ基金管理人的股东数量
Ⅳ基金管理人的内部治理结构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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32、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（）。
Ⅰ确保公司各项业务的顺利运行
Ⅱ确保基金资产和公司财产安全
Ⅲ确保公司取得长期稳定的发展
Ⅳ确保基金收益始终高于业绩比较基准

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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33、某基金公司的监察稽核控制如下：
Ⅰ监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立
Ⅱ经由公司总经理聘任设立督察长一名
Ⅲ督察长设立后，报中国证监会核准
Ⅳ监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作
该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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34、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（）。
Ⅰ客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益
Ⅱ客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像
Ⅲ购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件
Ⅳ产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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35、基金投资跟踪与评价的内容包括（）。
Ⅰ积极回访投资者，解答投资者疑问
Ⅱ对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度
Ⅲ建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为
Ⅳ制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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36、关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。

A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

C.基金收益分配原则、执行方式

D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

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37、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

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38、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。

A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

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39、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

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40、基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。
Ⅰ、投资标的
Ⅱ、投资日期
Ⅲ、适用费率
Ⅳ、交易金额

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

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41、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.最高性原则

D.适时性原则

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42、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段

B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作

C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益

D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

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43、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。

A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则

D.基金监管机构的设置必须有法律依据

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44、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.适用性

D.灵活性

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45、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

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46、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。

A.降低交易成本

B.给金融市场提供流动性

C.为国有企业解决融资需求

D.对金融资产合理定价

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47、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B.股票是信用凭证，基金是受益凭证

C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

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48、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。

A.15%；15%

B.20%；20%

C.10%；20%

D.10%；10%

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49、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

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50、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。

A.证券期货交易所

B.地方基金业协会

C.基金销售机构

D.登记结算机构

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51、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A.商业银行可以开展基金直销和代销业务

B.基金公司可以开展基金直销业务

C.证券公司不能开展基金代销业务

D.证券交易所可以开展基金代销业务

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52、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）

A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试

B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施

C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试

D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上，具有法律、会计的工作经历

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53、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。

A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险

B.其投资目标是紧密跟踪目标指数

C.在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中的基金）

D.通常采取开放式运作方式

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54、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）

A.预测基金的证券投资业绩

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金

D.夸大或者片面宣传基金

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55、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。
Ⅰ分权制约
Ⅱ访问控制
Ⅲ安全保护
Ⅳ故障恢复

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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56、按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（）。
Ⅰ完善各项规章制度
Ⅱ强化工作流程管理
Ⅲ形成守法合规企业文化
Ⅳ及时将新出台法规告知基金从业人员

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

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57、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。

A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人

B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的

C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产

D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值

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58、某QDII基金披露的以下信息，错误的是（）。

A.临时公告变更境外托管人

B.公告变更基金经理

C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回

D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

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59、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（）

A.采取抽奖、回扣等方式销售基金

B.以低于成本的销售费用销售基金

C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

D.承诺利用基金资产进行利益输送

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60、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。

A.开展基金知识问答送礼品活动

B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品

C.开展基金销售送基金份额活动

D.开展基金销售送保险活动

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61、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是()。
Ⅰ基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入
Ⅱ证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式
Ⅲ证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险
Ⅳ证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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62、以下属于基金托管人职责的是（）。
Ⅰ基金资产保管
Ⅱ基金估值及相关信息披露
Ⅲ对基金投资运作进行监督
Ⅳ基金资金清算

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

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63、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（）。

A.基金注册登记机构

B.基金管理人

C.召集持有人大会的基金份额持有人

D.基金托管人

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64、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处

C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益

D.制定行业的执业标准和业务规范

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65、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。
Ⅰ产品销售前应对客户进行风险评估
Ⅱ产品选择应主要满足客户的盈利需求
Ⅲ应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
Ⅳ应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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66、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。

A.证券交易所

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.基金管理人

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67、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲的观点错误，乙的观点错误

D.甲的观点正确，乙的观点正确

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68、关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）。
Ⅰ投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响
Ⅱ资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置
Ⅲ权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

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69、关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整

B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

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70、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。

A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

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71、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。

A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱

B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

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72、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.中国证券业协会

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73、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。
Ⅰ基金销售人员可以预测基金未来业绩表现情况
Ⅱ基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项
Ⅲ基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等
Ⅳ基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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74、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。

A.公司内部控制制度

B.高级管理人员的基本信息

C.公司章程或者合伙协议

D.主要股东或者合伙人名单

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75、基金注册登记机构通过设立和维护（）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。

A.代销机构网点

B.投资者申购、赎回申请数据

C.基金投资组合状况

D.基金份额持有人名册

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76、对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为()。

A.5秒

B.10秒

C.15秒

D.1分钟

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77、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。

A.制度和流程风险

B.流动性风险

C.业务持续风险

D.新业务风险

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78、()是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.客观性原则

C.规范性原则

D.专业性原则

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79、关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。
Ⅰ采用直销代办模式
Ⅱ让客户选择低费率的网上渠道认购
Ⅲ买基金份额赠送意外险
Ⅳ基金经理对产品进行微信路演

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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80、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.商业银行均可以销售基金

B.基金管理公司可以开展直销业务

C.保险公司只能销售该保险资管发行的基金

D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金

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81、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。

A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值

B.建立复核制度，防止会计差错产生

C.将同类型产品合并记账，提高记账效率

D.将基金资产计入公司净资产

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82、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。

A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略

B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责

C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程

D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

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83、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司
Ⅳ第三方独立销售机构

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

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84、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人是基金资产的所有者

B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构

C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行

D.基金管理人必须独立于基金托管人

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85、以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是（）。

A.人事负责人

B.合规风控负责人

C.执行事务合伙人（委派代表）

D.副总经理

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86、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

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87、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。
Ⅰ申购费
Ⅱ赎回费
Ⅲ销售服务费
Ⅳ托管费

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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88、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

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89、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。

A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定

B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定

C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求

D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求

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90、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。

A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立

B.该基金可以同时向个人投资者公开发售

C.不符合法律法规要求，不能申请募集

D.该基金必须注册为一只发起式基金

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91、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。

A.道德与法律都是行为规范

B.法律对道德传播具有促进作用

C.道德规范都可以转换为法律规范

D.道德在调整范上对法律具有补充作用

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92、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。

A.2017年4月1日

B.2018年3月1日

C.2017年7月1日

D.2017年10月1日

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93、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（）
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ基金投资人
Ⅳ基金产品

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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94、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（）。

A.货币市场基金仅投资于货币市场工具

B.股票基金仅投资于股票

C.债券基金仅投资于债券

D.基金中的基金仅投资于不同基金份额

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95、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，以下表述正确的是（）。
Ⅰ申购、赎回清单主要包括最小申购，赎回单位对应的各组织证券名称，证券代码及数量现金替代标志等内容
Ⅱ开市30分钟后，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单
Ⅲ对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ

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96、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的（）原则。

A.公平对待

B.公司独立运行

C.业务与信息隔离

D.经营运作公开、透明

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97、正常情况下，ETF二级市场交易价格与()总是比较接近。

A.基金份额净值

B.基金份额总值

C.市场价格

D.交易价格

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98、中国证监会一般工作人员离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

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99、基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.中国证券投资基金业协会的自律措施

B.岗前及岗位职业道德教育

C.基金从业人员的自律和主观努力

D.树立基金职业道德典型

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100、下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。

A.货币资金来源于居民从事的生产活动

B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了

D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

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2019年基金从业《基金法律法规》真题1

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