2019年基金从业《基金法律法规》真题2-易搜题

1、岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别

D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

本题答案：
C

2、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料

D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料

本题答案：
C

3、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（　　）。

A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为

C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用

D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

本题答案：
C

4、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

B.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节

C.基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务

D.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价

本题答案：
C

5、企业建立内部控制机制,应参与的人员是（）。

A.企业合规部门人员

B.企业全体员工

C.企业风控部门人员

D.企业财务部门人员

本题答案：
B

6、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）。
Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料
Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传
Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传
Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

本题答案：
D

7、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托人的职责，以下表述错误的是（）。

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

C.按照规定召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

本题答案：
B

8、关于基金投资交易，以下表述错误的是（）。

A.应建立交易监测系统，预警系统和交易反馈系统

B.实行集中交易制度，基金经理不得直接交易，应向交易员下达投资指令

C.投资指令经审核确认合法合规与完整后方可以执行

D.应建立科学的交易绩效评价体系

本题答案：
B

9、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。

A.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理

B.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资者的风险承受能力进行调查

C.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

D.采用问卷进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

本题答案：
C

10、以下不属于基金重大事件的是（）。

A.封闭式基金召开持有人大会

B.基金管理公司总经理变更

C.基金的基金经理变更

D.股票型基金第二大重仓股临时停牌

本题答案：
D

11、关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）。

A.督察长有权列席公司投研联席会

B.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长

C.督察长由总经理聘任，对总经理负责

D.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案

本题答案：
D

12、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是（）。

A.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请

B.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为

C.开放式基金的申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为

D.开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行

本题答案：
C

13、关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

B.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整

C.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

D.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

本题答案：
C

14、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.20

本题答案：
B

15、保本基金将大部分基金投资于（）。

A.股票

B.衍生金融工具

C.货币市场工具

D.与基金到期日一致的债券

本题答案：
D

16、基金的运作包括（）。
Ⅰ.基金的募集
Ⅱ.基金的投资管理
Ⅲ.基金资产的托管
Ⅳ.基金份额的登记交易

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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17、（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.指数型基金

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18、股票基金以追求（）的资本增值为目标。

A.短期

B.中期

C.中长期

D.长期

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19、（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A.契约型基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.封闭式基金

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20、披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A.封闭式基金

B.交易型开放式指数基金

C.上市开放式基金

D.分级基金母份额

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21、订立基金合同的当事人不包括（）。

A.基金业协会

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金投资者

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22、我国分级基金的募集包括（）和（）两种形式。

A.场内募集；场外募集

B.合并募集；分开募集

C.现金募集；非现金募集

D.直销募集；分销募集

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23、基金管理人合规部门的合规检查内容包括（）。
Ⅰ.重大关联交易的执行情况
Ⅱ.基金公司投资决策的依据
Ⅲ.股东会、董事会、监事会是否有效运转
Ⅳ.公平交易制度建设及执行情况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

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24、基金销售机构的主要工作包括（）。
Ⅰ.宣传推介基金
Ⅱ.发售基金份额
Ⅲ.办理基金份额申购和赎回
Ⅳ.办理基金份额登记

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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25、自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次。

A.每个月

B.9个月

C.3个月

D.6个月

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26、拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括（）。

A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息

B.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息

C.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息

D.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息

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27、下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。

A.必须现金替代

B.可以现金替代

C.选择现金替代

D.禁止现金替代

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28、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。

A.对基金投资者风险承受能力进行调查

B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配

C.对基金管理人进行审慎调查

D.对基金产品的风险等级进行设置

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29、以下做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是（）。

A.基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索

B.基金从业人员向监管机构报备客户的违法行为之前，应先警告客户

C.基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为

D.基金从业人员应当配合监管机构的调查工作

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30、根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（）。

A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者

C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务

D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

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31、有关基金费用，以下表述正确的是（）。

A.基金运作费由基金承担

B.基金销售服务费由基金管理人承担

C.基金管理费按月计提

D.基金托管费按月计提

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32、关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用

B.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度

C.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求

D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

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33、下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是（）。

A.LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似

B.投资者T日在交易市场卖出基金份额后的资金T+2日到账

C.基金上市首曰的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日开始执行

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34、要求基金公司合规人员应当了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，依据的是合规管理中的（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

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35、资产管理行业的受托资产通常是（）。

A.金融资产、实物资产和其他监管部门认可的资产

B.实物资产

C.金融资产

D.金融资产和实物资产

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36、基金信息披露的原则在披露内容上，应当遵循（）。
Ⅰ.准确性原则
Ⅱ.及时性原则
Ⅲ.真实性原则
Ⅳ.易得性原则

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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37、体现依法监管原则的行为包括()。
Ⅰ．监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据
Ⅱ．监管职权的行使,必须依据法律程序
Ⅲ．对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

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38、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。

A.次2个交易日

B.当日

C.次1个交易日

D.下1个节假日前

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39、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。

A.发售基金份额

B.建立并管理投资者资金账户

C.建立并保管基金投资者名册

D.负责基金资产的保管

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40、私募基金的投资范围可包括（）。
Ⅰ.公开发行的股份有限公司股票
Ⅱ.债券
Ⅲ.基金份额
Ⅳ.期货

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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41、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。

A.派发宣传材料

B.新增银行代销机构

C.推出后端收费模式

D.投放平面广告

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42、基金公司内部控制系统形成过程不包括（）。

A.建立组织机制

B.实施操作程序与控制措施

C.选择办公地址

D.运用管理方法

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43、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理

B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会；基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员

C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责

D.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构

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44、关于基金招募说明书，以下表述错误的是（）。
Ⅰ.招募说明书每3个月更新一次
Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容
Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容
Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

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45、关于基金与银行储蓄存款的差异,以下表述正确的是（）。
Ⅰ、性质不同
Ⅱ、收益不同
Ⅲ、风险特征不同
Ⅳ、信息披露程度不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

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46、以下属于QDII公募基金可投资对象的是（）。
Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具
Ⅱ.贵重金属或代表贵重金属的凭证
Ⅲ.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券
Ⅳ.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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47、下列关于基金宣传推介材料业绩登载规范，对于基金合同生效不足6个月的基金的说法中，正确的是()。

A.应当登载最近一个月的业绩

B.不允许登载业绩

C.应当登载从合同生效之日起计算的业绩

D.应当登载最近一个季度的业绩

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48、封闭式基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?（）

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.中国证监会

D.中国证监会派出机构

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49、关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。

A.另类投资基金可投资于债券、股票

B.黄金基金属于另类投资基金

C.另类投资基金是私募基金

D.另类投资基金是一种直接投资工具

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50、关于避险策略基金，以下表述正确的是（）。
Ⅰ.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票
Ⅱ.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费
Ⅲ.较高的安全垫可以提高基金运作灵活性，增加基金到期保本的安全性
Ⅳ.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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51、2019年2月18日，某投资者通过场外(银行)申购基金30000元，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为（）。

A.450和29559份

B.450和28142.86份

C.443.35和29556.65份

D.443.35和28149.19份

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52、关于基金合同，以下表述错误的是（）。

A.基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼

B.基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项

C.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

D.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有分配权

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53、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认

B.注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人

C.对于投资者的申购和赎回申请注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理

D.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的

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54、基金管理人内部控制要求包括（）。
Ⅰ.严格控制基金财产财务风险
Ⅱ.建立完善的信息披露制度
Ⅲ.建立严格的信息技术系统管理制度
Ⅳ.建立科学严密的风险管理系统

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ

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55、规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是（）。

A.是介于法律和道德之间的一种特殊的规范

B.其约束力与法律一样，具有普遍强制性

C.通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突出的技术性

D.具有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性

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56、关于某封闭式基金招募说明书的内容，以下错误的是（）。
Ⅰ、本基金不收取申购和赎回费用
Ⅱ、基金份额主要在直销网点进行申购和赎回
Ⅲ、基金份额主要在交易所上市交易
Ⅳ、基金份额主要在销售网点申购

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

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57、商业银行担任基金托管人，由（）核准。

A.中国银保监会会统中国证券业协会

B.中国人民银行会同中国银保监会

C.中国证券投资基金业协会会同中国证监会

D.中国证监会会同中国银保监会

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58、关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表述错误的是（）。

A.契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格

B.契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销；公司型基金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵销

C.契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持有人大会表达意见，公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利

D.契约型基金采用信托法原理，依据基金合同营运基金；公司型基金则依据《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程运营基金

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59、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易。该基金经理的行为（）。

A.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

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60、在基金临时信息披露时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.5

B.2

C.3

D.1

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61、对于不收取销售服务费的基金产品，某投资人持续持有期为5日，基金管理人应对投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.4%

B.0.2%

C.0.3%

D.1.5%

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62、有关基金客户服务宣传与推介的具体工作内容，以下做法错误的是（）。

A.在宣传与推介过程中综合运用手册、电视及广播等宣传手段

B.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结

C.及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份

D.规范基金销售人员的行为，合理预测所推介基金的未来业绩

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63、关于ETF基金上市交易价格的涨趺幅,以下表述正确的是（）。

A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为10%

B.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

C.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%

D.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为5%

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64、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。

A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制

B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人

C.需要管理层重视并亲自参与

D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识

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65、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，在缺乏足够证据支持的情况下，基金宣传推介材料不得使用的表述包括（）。
Ⅰ.首只
Ⅱ.唯一
Ⅲ.最好
Ⅳ.最大

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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66、关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是（）。

A.基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益

B.告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存款类金融机构，风险很小

C.基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平

D.披露基金管理人真实的过往业绩，并告知投资人过往业绩将预示本次基金投资的收益水平

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67、关于封闭式基金，以下表述错误的是（）。

A.基金合同必须规定基金封闭期

B.封闭期内基金份额持有人不得申请赎回

C.封闭期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式基金

D.买卖价格以基金份额净值为准

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68、2019年7月18日，该投资者赎回某不收取销售服务费的混合型基金10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费（费率按最低标准收取）和可得到的赎回金额分别为（）。

A.49.75元和9950.25元

B.50元和9950元

C.54.73元和10945.27元

D.55元和10945元

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69、在通常情况下，以下基金类型中按风险从大到小，排列正确的是（）。
Ⅰ.货币基金、混合基金、股票基金
Ⅱ.混合基金、二级债券基金、货币基金
Ⅲ.股票基金、混合基金、债券基金
Ⅳ.可转债基金、混合基金、货币基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

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70、关于中国证券投资基金业协会的组成和性质，以下表述正确的是（）。

A.中国证券投资基金业协会是自律性组织，不具备法人资格

B.中国证券投资基金业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员

C.中国证券投资基金业协会是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市场服务机构共同组成的同业协会

D.基金托管人可根据自身需要决定是否加入中国证券投资基金业协会

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71、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（）。

A.基金托管人

B.召集持有人大会的基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金注册登记机构

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72、关于开放式基金收取的申购费，以下表述正确的是（）。

A.后端收费方式下，对于持有期为2年的投资人，管理人可以免收其后端申购费

B.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

C.前端收费方式下，管理人可以按照投资人持有期限不同分段设置申购费率

D.后端收费方式下，管理人可以按照投资人申购金额不同分段设置申购费率

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73、T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是（）。

A.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户

B.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的

C.我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户

D.我国境内赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出

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74、某封闭式基金募集期限届满，以下情况中满足募集成功条件的是（）。

A.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为150人

B.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为200人

C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人

D.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人

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75、关于QDII基金放开申购赎回后每个开放日的净值披露时限要求是在估值日后（）。

A.2-3个工作日内

B.1-2个工作日内

C.1-2个自然日内

D.2-3个自然日内

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76、基金管理人应在（）中披露货币市场基金的偏离度信息。
Ⅰ.月度报告
Ⅱ.季度报告
Ⅲ.半年度报告
Ⅳ.年度报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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77、关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息，下列表述错误的是（）。

A.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细

B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10只股票明细

C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况

D.期末基金资产组合

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78、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的有关要求。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国人民银行

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79、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.15

B.6

C.9

D.12

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80、守法合规是对基金从业人员最基础的要求，守法合规中的“法”和“规”的范围包括（）。
Ⅰ.《证券投资基金法》
Ⅱ.《民法》
Ⅲ.《宪法》
Ⅳ.《刑法》

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ

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81、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。
Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力
Ⅱ.管理层的理念和经营风格
Ⅲ.管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式
Ⅳ.董事会给予的关注和指导

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

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82、按《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。

A.5000万元

B.1000万元

C.1亿元

D.2亿元

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83、目前，我国基金代销机构包括（）。
Ⅰ.商业银行、证券公司
Ⅱ.期货公司、保险机构
Ⅲ.证券投资咨询机构、独立基金销售机构
Ⅳ.信托公司、资产管理机构

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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84、关于指数基金，以下表述错误的是（）。

A.指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券

B.ETF联接基金是一种指数基金

C.ETF基金是一种特殊的指数基金

D.指数基金不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现

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85、封闭式基金上市交易的条件包括（）。
Ⅰ.基金合同期限为5年以上
Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币
Ⅲ.基金份额持有人不少于1000人
Ⅳ.公司自有资金认购不少于1000万元人民币

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

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86、基金管理人应对基金托管人履行（）等托管职责情况进行核查。
Ⅰ．账户开设
Ⅱ．投资范围
Ⅲ．清算交收
Ⅳ．投融资比例

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

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87、关于基金分类，以下说法正确的是（）。

A.基金资产60%投资于债券的为债券型基金

B.基金资产60%投资于股票的为股票型基金

C.货币市场基金仅投资于货币市场工具

D.基金中基金仅投资于其他基金份额

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88、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。

A.1

B.2

C.3

D.4

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89、关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。

A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为不同基金管理人管理的另一只基金份额

B.当转入基金的申购费率低于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐

C.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

D.转换是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为

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90、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

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91、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。
Ⅰ、申购费
Ⅱ、赎回费
Ⅲ、销售服务费
Ⅳ、托管费

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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92、根据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。

A.基金销售

B.人事经理

C.行政经理

D.客服坐席

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93、关于ETF基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（）。
Ⅰ、ETF份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告
Ⅱ、修改ETF份额参考净值计算方式，需经证券交易所认可后公告
Ⅲ、基金管理人提供计算方式，证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值
Ⅳ、证券交易所提供计算方式，基金管理人实时计算并公布基金份额参考净值

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

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94、关于我国的QDII(合格境内机构投资者)基金，以下表述正确的是（）。

A.QDII基金设立在我国境外并开展投资活动

B.QDII基金为境内外投资者相互从事跨境投资提供了便利

C.QDII基金主要投资于境外未上市的股权

D.QDII基金在境内募集资金

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95、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险，其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险，属于（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

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96、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向（）公开。

A.基金投资人

B.基金托管人

C.基金监管机构

D.基金管理人

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97、某股票型基金产品共有基金份额3000万份。现在代表2700万份的份额持有人出席份额持有人大会，就更换基金托管人的事项进行表决，至少需要代表（）万份基金份额的持有人同意时，此审议事项可通过。

A.2700

B.1350

C.1500

D.1800

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98、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记

B.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节

C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

D.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

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99、下列不属于基金宣传推介材料的是（）。

A.银行网点电子屏滚动公布的基金发售广告

B.银行制作的仅供银行内部培训的PPT(电子演示文档)

C.银行向客户手机群发的基金产品推介短信

D.银行网点印制的新发基金推介宣传单

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100、基金公司制定内部控制制度，一般应该遵循以下原则（）。
Ⅰ、全面性原则
Ⅱ、审慎性原则
Ⅲ、适时性原则
Ⅳ、成本性原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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2019年基金从业《基金法律法规》真题2

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