2017年基金从业《基金法律法规》真题2
A.契约型基金和公司型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.本币份额基金和外币份额基金
D.私募基金和公募基金
A
A.监事会
B.董事会
C.公司经理层
D.纪律检查委员会
C
Ⅰ．基本法律规则
Ⅱ．适用于全行业的规范、标准、惯例等
Ⅲ．公司章程
Ⅳ．职业道德
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D
A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息
C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
D.有明确、合法的投资方向
A
A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票
B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见
C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项
D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓
A
Ⅰ．防止信息误导给投资者造成损失
Ⅱ．保护公众投资者的合法权益
Ⅲ．增加投资者的投资回报
Ⅳ．有利于投资者的价值判断
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C
A.基金托管费
B.基金净值变动的收益
C.销售佣金
D.基金管理费
C
Ⅰ．通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试
Ⅱ．询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查
Ⅲ．合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告
Ⅳ．所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元
D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元
D
Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明
Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书
Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告
Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
Ⅰ．场内现金认购
Ⅱ．场外现金认购
Ⅲ．证券认购
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D
A.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称
B.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为
C.可以保障基金财产的安全
D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益
A
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场
D
A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查
D
A.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求低，方式较为灵活
B.公募基金在法律和监管部门严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范
C.私募基金也可以向不特定投资者公开募集资金
D.公募基金可以向不特定投资者公开募集基金
C
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金净值公告
D.基金托管协议
Ⅰ．资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为
Ⅱ．资产配置教育的内容是关于如何开展证券投资的
Ⅲ．资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的
Ⅳ．投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应该超越具体的投资行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ．员工自律
Ⅱ．各部门主管的检查监督
Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制
Ⅳ．监管部门对基金管理人的监督、管理
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ．账户管理制度和内部控制情况
Ⅱ．销售人员能力和持续营销能力
Ⅲ．信息管理平台建设
Ⅳ．现有客户收入结构
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ．基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人做追溯调查
Ⅱ．基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力调查
Ⅲ．基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
Ⅳ．基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活
B.私募基金的法律形式均为有限合伙型
C.只能向特定投资者募集资金
D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资金额没有要求
Ⅰ．独立第三方销售机构员工
Ⅱ．证券公司营业部员工
Ⅲ．基金监管机构员工
Ⅳ．商业银行营业网点员工
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ．基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的前端申购(认购)费率标准
Ⅱ．基金管理人根据其持有期限适用不同的前端申购(认购)费率标准
Ⅲ．基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的后端申购(认购)费率标准
Ⅳ．基金管理人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
A.促进证券市场合理定价
B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心
C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉
D.防止证券市场过度投机
A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险
A.客户现场购买，发放现金红包
B.当日购买基金，手续费先收再返
C.买基金，送保险
D.网银申购基金，手续费8折优惠
Ⅰ．内容的合规性，与基金合同的一致性
Ⅱ．加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念
Ⅲ．为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据
Ⅳ．应用专业人士准确的推荐评价报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份
B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份
D.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份．转入700万份
Ⅰ．该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案
Ⅱ．该材料与基金合同、基金招募说明书相符，无须再向当地中国证监会派出机构备案
Ⅲ．该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字，应向当地中国证监会派出机构备案
Ⅳ．该材料预测基金的投资收益，应向当地中国证监会派出机构备案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据
B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩
C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩
D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来
A.甲劝其哥哥取消赎回申请
B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请
C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请
D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败
A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行
B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一
C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范
D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用
A.应当尊重并公平对待所有客户
B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户
C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益
D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责
B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人
C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续
D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料
A.契约型基金不具有法人资格
B.我国的证券投资基金均为契约型基金
C.契约型基金是依据基金合同设立基金
D.契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰
Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩
Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟
Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持
Ⅳ．该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A.25％
B.30％
C.33．33％
D.20％
A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构
B.直销机构是指直接销售基金的基金公司
C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户
D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构
Ⅰ．甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，控升股价
Ⅱ．某基金管理人，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A公司股价，使其投资获利
Ⅲ．某基金经理与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息大量买入该公司股票
Ⅳ．某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.独立董事人数不得少于5人
B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任
C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／2以上的独立董事通过
D.独立董事不得少于董事会人数的1／3
A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一
Ⅰ．制定了完善的基金销售业务管理制度
Ⅱ．有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
Ⅲ．有评价基金投资人风险承受能力的方法体系
Ⅳ．有评价基金管理人风险等级的方法体系
V．有评价基金产品风险等级的方法体系
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有
B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益
C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配
A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份
B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任
C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人
D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚
B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限
C.检查并提出处理建议
D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作
A.11110．00
B.8999．10
C.900090
D.11122．22
A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回
A.查看材料李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易
A.优化金融结构，促进了经济增长
B.严格合格投资人的识别和认定
C.完善了金融体系和社会保障体系
D.为中小投资者拓宽投资渠道
Ⅰ．与基金服务机构已签订的服务协议
Ⅱ．公司章程或者合伙协议
Ⅲ．高级管理人员的基本信息
Ⅳ．工商登记和营业执照正副本复印件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.发生涉及托管业务的诉讼
B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％
C.托管人召集基金份额持有人大会
D.托管人的法定名称或者住所变更
Ⅰ．投资者保护是基金监管机构的一项重要工作
Ⅱ．投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作
Ⅲ．投资者保护不等同于投资咨询
Ⅳ．投资者保护工作的主要目的在于促进基金销售
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A.公正性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则
Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ．主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则
B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
C.基金监管机构的设置必须有法律依据
D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
A.基金职业道德与基金法律法规目的一致
B.基金职业道德与基金法律法规功能互补
C.基金职业道德与基金法律法规内容独立
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进
Ⅰ．公司应建立具体的风险控制指标体系
Ⅱ．风险控制必须覆盖公司的各项业务
Ⅲ．风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位
Ⅳ．风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A.应当经中国证监会注册后募集
B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管
D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人
A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求
A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益
B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证
D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益
Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金资产
Ⅱ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
Ⅲ．按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
Ⅳ．查阅或者复制全部基金信息资料
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
Ⅰ．基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金
Ⅱ．宣传材料中，没有将货币市场基金与银行存款的投资收益进行比较
Ⅲ．互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料
Ⅳ．某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.自主开发原则、门禁原则、授权原则
B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则
C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则
Ⅰ．宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律
Ⅱ．中国证监会发布的各类部门规章
Ⅲ．基金公司内部工作规程
Ⅳ．行业协会、交易所发布的自律性业务规则
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ．合规管理是一种风险管理活动
Ⅱ．合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动
Ⅲ．合规管理是对业务活动是否遵守法律等的一种鉴证行为
Ⅳ．合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
B.推荐基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息
C.推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息
D.推荐基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
A.变更控股股东
B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称
C.变更公司名称
D.投资者数量变动
A.中小投资者一般不参与ETF的一级市场交易
B.申购ETF需要用现金向基金公司购买
C.ETF赎回时得到是一篮子股票
D.ETF本质上是一种指数基金
A.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
B.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发
C.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见
D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告