1、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。
A.另类投资基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.私募股权基金
本题答案：
A
2、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.提供各类投资机会
C.对金融资产合理定价
D.防范风险
本题答案：
D
3、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金管理公司
本题答案：
A
4、根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。
A.内部环境中经营理念和经营风格
B.行为监控中的特定人员分别管理
C.事项识别中的不同管理事项的分类
D.控制活动中的不相容职务分离
本题答案：
D
5、对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。
A.基金市场
B.基金机构内部
C.基金组织
D.基金投资人
本题答案：
B
6、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。
A.有利于提高证券市场的效率
B.能有效保障投资者的收益
C.有利于防止利益冲突与利益输送
D.能有效防止信息滥用
本题答案：
B
7、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元
本题答案：
C
8、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。
A.1985--1997年
B.1998--2002年
C.2003--2007年
D.2008--2014年
本题答案：
A
9、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
A.4
B.5
C.6
D.7
本题答案：
C
10、基金招募说明书包含的重要信息包括（）。
A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼
B.转换基金运作方式
C.涉及基金财产的诉讼
D.基金运作方式
本题答案：
D
11、在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20％
B.50％
C.80％
D.100％
本题答案：
D
12、下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是（）。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《私募投资基金监督管理暂行办法》
C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》
D.《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》
本题答案：
B
13、基金管理人运用固有资金进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。
Ⅰ．投资标的
Ⅱ．交易日期
Ⅲ．适用费率
Ⅳ．交易金额
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
本题答案：
A
14、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
A.重点
B.核心
C.基础
D.内涵
本题答案：
B
15、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.主动型基金
D.指数基金
本题答案：
D
16、基金经营机构的客户信息主要分为（）和（）。
A.账户信息、家庭信息
B.交易信息、财务信息
C.账户信息、交易记录信息
D.家庭信息、交易记录信息
17、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。
A.0．001
B.0．01
C.0．1
D.1
18、（）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。
A.内幕交易
B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为
C.有误导市场参与者的意图
D.不正当交易
19、承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。
A.基金的基金
B.不动产投资基金
C.对冲基金
D.私募股权基金
20、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5
21、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。
A.要披露所有可能影响投资者决策的信息
B.要充分披露重大信息
C.要事无巨细披露所有信息
D.对信息披露人不利的信息也要披露
22、金融市场按交割期限可划分为（）。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.股票市场和债券市场
D.初级市场和二级市场
23、（）在基金运作中具有核心作用。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金的出资人
24、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.3
C.5
D.10
25、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托
26、符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
Ⅰ．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
Ⅱ．依法设立并在基金业协会备案的投资计划
Ⅲ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
Ⅳ．中国证监会规定的其他投资者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
27、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（）
A.基金公司直销
B.证券公司代销
C.独立第三方销售公司
D.银行代销
28、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.3；0．5％
B.6；0．5％
C.6；1％
D.3；1％
29、下列不属于价值型股票的是（）。
A.低市盈率股
B.蓝筹股
C.收益型股票
D.周期型股票
30、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。
A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法
B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
31、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（）。
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示
32、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.期货公司
D.基金管理公司
33、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。
A.2
B.3
C.4
D.5
34、下列关于我国证券交易所的描述，错误的是（）。
A.证券交易所是基金的自律管理机构
B.证券交易所以营利为目的
C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施
D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责
35、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（）。
A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管
B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案
C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突
D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险
36、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。
A.证券业协会
B.董事会
C.基金业协会
D.中国证监会及相关派出机构
37、货币市场又称为（）。
A.短期金融市场
B.长期金融市场
C.套期保值市场
D.投机市场
38、A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（）。
A.完善销售人员招聘程序
B.建立员工培训制度
C.加强对销售人员的日常管理
D.建立科学合理的销售绩效评价体系
39、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。
A.基金信息披露
B.基金的投资
C.基金份额登记
D.基金的收益分配
40、（）不属于我国基金销售机构的销售策略。
A.产品策略
B.价格策略
C.投资策略
D.促销策略
41、公司内部控制的核心是（）。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权
42、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
A.企业
B.非金融机构
C.居民
D.金融服务机构
43、下列哪一项不属于后台部门?（）
A.注册登记部门
B.信息技术部门
C.产品研发部门
D.资金清算部门
44、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。
A.进行风险提示是投资者保护的重要内容
B.首先是教育投资者选择适合的投资策略
C.应突出证券投资的重要性
D.重点内容是选择进入市场的时机
45、下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（）。
A.取得基金从业资格
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
46、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。
A.基金投资的风险管理能力
B.基金产品的可投资性
C.以足够的业务量来获得投资利润
D.市场规模的不断扩大
47、某投资人投资10000申购某开放式基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（）份。
A.9480．95
B.9383．06
C.9350．95
D.9280．95
48、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.20
49、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同
50、监事会对经营管理的业务监督不包括（）。
A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会
D.通知业务机构停止其违法行为
51、已发行的股票的转让流通市场叫股票的（）。
A.一级市场
B.初级市场
C.二级市场
D.三级市场
52、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。
A.专业性
B.规范性
C.合法性
D.有效性
53、基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（）。
A.报送内容
B.报送形式
C.报送时间
D.报送流程
54、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。
A.保证本金安全
B.说明货币市场基金不等同于存款
C.保证最低收益
D.预测未来收益
55、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。
A.分级基金建仓阶段
B.LOF建仓阶段
C.ETF建仓阶段
D.系列基金建仓阶段
56、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。
A.LOF
B.封闭式基金
C.货币市场基金
D.ETF
57、（）体现了基金管理人的服务价值。
A.基金的产品开发
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理
58、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。
A.基金备案成立之日
B.基金管理人成立之日
C.基金清算终止之日
D.投资者购买基金之日
59、公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
C.编制月度基金报告
D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
60、传统的销售理论中的4Ps是指（）。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销
61、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.偏离度公告
62、熟悉相关的法律法规等行为规范是守法合规的（）。
A.前提
B.基础
C.关键
D.保障
63、QDII基金不能（）。
Ⅰ购买不动产
Ⅱ购买房地产抵押按揭
Ⅲ购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
Ⅳ购买实物商品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
64、我国分级基金的募集包括（）两种方式。
A.合并募集和分开募集
B.现金募集和非现金募集
C.场内募集和场外募集
D.直销募集和分销募集
65、基金客户个性化服务包括（）。
Ⅰ．做好客户的动态分析
Ⅱ．基金客户档案管理与保密
Ⅲ．通过加强客户沟通了解客户深度需求
Ⅳ．做好客户的参谋
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．025元，则其申购手续费为（）。
A.150
B.147．78
C.140．55
D.145．78
67、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。
A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管
B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本
C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念
D.有利于非公开募集基金灵活运作
68、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.风险控制
D.销售环节
69、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（）。
A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托
B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划
C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务
D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划
70、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。
A.1年
B.3个月
C.6个月
D.1个月
71、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。
A.用户密码定期更换
B.数据库密码和操作系统密码分人保管
C.软件开发人员介入实际的业务操作
D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施
72、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。
A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求
C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金
73、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
74、下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（）。
A.决定终止基金合同
B.决定更换基金托管人
C.决定更换基金管理人
D.决定更换基金销售人
75、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施
B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等
D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉
76、基金与股票、债券的差异包括（）。
Ⅰ．投资目的不同
Ⅱ．反映的经济关系不同
Ⅲ．所筹资金的投向不同
Ⅳ．投资收益与风险大小不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
77、基金销售费用不包括（）。
A.基金托管费
B.申购(认购)费
C.赎回费
D.销售服务费
78、（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
A.信息披露合规性风险
B.投资合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险
79、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.证监会
80、我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。
A.1.5%；0
B.1%；0
C.1.5%；5元的整数倍
D.1%；5元的整数倍
81、风险评估的过程根据不同的情况，可采用（）的方法。
A.定性
B.定量
C.定性和定量相结合
D.定性或定量
82、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（）。
A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前20名股票明细
B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细
C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况
D.投资组合报告附注
83、在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
Ⅰ．证券交易所
Ⅱ．证券登记结算机构
Ⅲ．中国证监会
Ⅳ．中国证券业协会
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
84、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人（）分段设置申购费率。
A.赎回金额
B.持有期限
C.申购金额
D.认领金额
85、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。
A.最近三年年均收入60万元的个人
B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金
C.所持有的金融资产为400万元的个人
D.净资产为500万元的机构
86、基金托管人的职责不包括（）。
A.安全保管基金财产
B.编制中期和年度基金报告
C.按规定召集持有人大会
D.复核基金资产净值
87、私募基金募集应当履行的程序有（）。
Ⅰ特定对象确定
Ⅱ投资者适当性匹配
Ⅲ基金风险揭示
Ⅳ回访确认
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。
A.不得从事与投资人利益相冲突的业务
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突
89、货币市场基金需要披露收益公告，其包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。
A.3
B.5
C.7
D.10
90、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况
91、以下不属于资产管理特征的是（）。
A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值
B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
C.从参与方来看，包括委托方和受托方
D.从收益特征来看，是有增值的特点
92、我国《证券投资基金法》于（）开始施行。
A.2003年7月14日
B.2005年1月1日
C.2002年8月1日
D.2004年6月1日
93、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.7
94、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1
95、下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。
A.投资者交纳基金份额认购款项
B.投资者签署基金合同
C.投资者向管理人提交认购基金的申请单
D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单
96、股票型基金的申购费率表如下表所示，表中申购费率不合规的是（）。
A. 
B. 
C. 
D. 
97、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（）。
Ⅰ．资金池操作存在流动性风险隐患
Ⅱ．产品多层嵌套导致风险传递
Ⅲ．影子银行面临监管不足
Ⅳ．刚性兑付使风险仍停留在金融体系
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
98、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购
99、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（）。
A.涉及政治、社会、文化等方面的风险
B.宏观经济周期导致的整体行业风险
C.火山地震等地质条件导致的风险
D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险
100、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.监事会
C.经理层
D.合规管理部门
