2021年4月证券从业《金融市场基础知识》真题
A.最近一个完整会计年度的历史数据
B.预测年度的盈利数据
C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值
D.最近12个月的数据
C
A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动
B.国际信贷属于国际短期资金流动
C.国际间接投资属于国际短期资金流动
D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动
D
A.结算证券和资金的专用性制度
B.分级结算制度和结算参与人制度
C.无负债结算制度
D.证券实名制
C
A.信息披露要求较低
B.监管较为宽松
C.只能采用做市商模式
D.挂牌标准相对较低
C
A.1
B.1000
C.10000
D.100
D
A.跨省
B.省
C.市
D.县
B
A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要
C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
B
A.投资者身份
B.投资者资金量大小
C.投资者持有证券时间的长短
D.投资者的心理因素
B
A.发行定价
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行登记制度
D
A.资产管理公司
B.期货公司
C.基金管理公司
D.证券公司
D
A.公司破产清算
B.公司经营不善，效率低下
C.公司经营有方、盈利丰厚
D.公司进入成熟期
C
A.财政部
B.国家发改委
C.中国人民银行
D.国务院金融稳定委员会
C
A.摩根大通证券
B.野村东方国际证券
C.瑞银证券
D.瑞信方正证券
C
A.发行股票
B.间接投资
C.债券投资
D.股票投资
D
A.中国金融期货价交易所
B.中国登记结算公司
C.证券交易所
D.证券业协会
C
A.套利策略受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐
B.金融期权是一种行之有效的控制风险的工具
C.金融期权通过协议形成期权价格
D.金融期权的盈利主要是期权的协定价和市价的不一致而带来的收益
A.风险容忍度是战略性的
B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化
A.投资决策委员会决定基金总体投资计划
B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
C.基金经理拟订投资组合具体方案
D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和评估
A.基金份额持有人的人数不得少于300人
B.招募说明书语言必须简明，易懂，实用，符合投资者的理解能力
C.有符合基金特征的投资者适当性管理制度
D.拟募集基金符合中国证监会关于基金品种的规定
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.流动性风险包括资产流动性风险和融资流动性风险
C.流动性风险对商业银行来说，指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险
A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续
B.现券交易也称为债券的即期交易
C.现券买入者付出资金并得到证券
D.现券卖出者交付证券并得到资金
A.防止损失的实际发生
B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿
C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出
D.降低损失发生的可能性或严重程度
Ⅰ、个人投资者买卖基金份额免征增值税
Ⅱ、个人投资者买卖基金份额免征收印花税
Ⅲ、个人投资者申购基金份额所取得的差价收入，暂不征收个人所得税
Ⅳ、个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、一般开放式基金的申赎价格以申赎日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额总值为基础计算
Ⅱ、股票基金，债券基金和货币基金均遵循“金额申购，份额赎回”原则
Ⅲ、投资者在申购，赎货币基金时，按固定价格进行申赎、赎回
Ⅳ、一般开放式基金申购，赎回时遵循“未知价”交易原则
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、实物债券
Ⅱ、零息债券
Ⅲ、附息债券
Ⅳ、息票累积债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、承销商所期望的资金回收速度
Ⅱ、承销商承销国债的中标成本
Ⅲ、流通市场中可比国债的收益率水平
Ⅳ、其他国债分销过程中的成本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ、计算机、网络技术和通信技术的发展为金融衍生工具的发展提供了物质基础和手段
Ⅳ、金融机构的利润驱动并不是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、允许外资控股合资证券公司
Ⅱ、逐步放开合资证券公司业务范围
Ⅲ、完善境外股东条件
Ⅳ、统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、2017年12月，巴塞尔委员会公布了《巴塞尔Ⅲ：后危机改革的最终方案》
Ⅱ、提供国际保险界交流平台是IAIS发挥重要作用的重要方面
Ⅲ、《证券监管目标与原则》确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平，高效和透明，减少风险。
Ⅳ、中国证券业协会是IOSCO的正式会员
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
Ⅰ、在一个有效市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和
Ⅱ、金融资产本身存在的价格风险可以通过期货，期权等金融衍生品交易实现套利
Ⅲ、金融资产具有的社会价值指的是其对未来现金流的要求权
Ⅳ、金融市场通过金融资产交易实现货币资金供给者和需求者之间的转移、套利，进有形成资本形成
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》
Ⅱ、《上海证券交易所科创板股票发行与上市承销业务指引》
Ⅲ、《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》
Ⅳ、《上海证券交易所科创板股票上市规则》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、证券监督管理机构有权对证券发行人，证券公司，证券服务机构，证券交易场所，证券登记结算机构进行现场检查
Ⅱ、证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查时间有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明
Ⅲ、证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录，登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料
Ⅳ、在调查中操纵证券市场，内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过60个交易日
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、普通股股东要求分配公司资产的权利不不是任意的，必须在公司解散清算之时
Ⅱ、公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东
Ⅲ、公司财产的法定清偿包括支付清算费、职工的工资，社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务
Ⅳ、公司财产经法定清偿后的剩余财产，不按照股东持有的股份比例进行分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、可转换债券有有效期限和转换期限
Ⅱ、可转换债券无票面利率
Ⅲ、可转换债券有转换比例
Ⅳ、可转换债券通常还有赎回条款和回售条款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、金融债券可在全国银行间债券公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行
Ⅱ、商业银行、财务公司、金融债券没有强制性担保要求
Ⅲ、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
Ⅰ、芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列
Ⅱ、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列
Ⅲ、芝加哥期货交易所的道•琼斯指数期货系列
Ⅳ、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、基于利率的结构化产品
Ⅱ、基于货币的结构化产品
Ⅲ、基于期权的结构化产品
Ⅳ、基于互换的结构化产品
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
Ⅰ、早期的投资基金都是封闭的，投资范围广泛
Ⅱ、1929年的股票危机给普遍采用高杠杆投资投资策略的封闭式基金毁灭性打击
Ⅲ、2007-2008年金融危机爆发基金业的规模因资金净流出出现了短暂的下跌
Ⅳ、受金融危机影响，美国共同基金的规模位居全球第三
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.内部职工股
Ⅱ.境外上市外资股
Ⅲ.监事持有的股份
Ⅳ.高级管理人员持有的股份
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ.战略投资者不参与网下询价，且应当承诺获得本次配置的股票持有期限不少于24个月
Ⅱ.首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票
Ⅲ.首次公开发行股票采用直接定价方式的，全部向网上投资者发行，不进行网下询价和配置
Ⅳ.首次公开发行股票，持有一定数量非限售股份或存托凭证的投资者才能参与网上申购
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务等
Ⅱ.机动车商业保险和责任保险均属于财产保险公司的基础类业务
Ⅲ.健康保险、变额年金、意外伤害保险均属于人身保险公司的基础类业务
Ⅳ.银行承兑汇票和保函均属于商业银行的担保承诺类业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
Ⅰ.投资资金规模化
Ⅱ.投资管理专业化
Ⅲ.投资结构单一化
Ⅳ.投资行为规范化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.制定证券业执业标准和业务规范，对会员及从业人员进行自律管理
Ⅱ.负责证券从业人员资格考试、执业注册
Ⅲ.负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理
Ⅳ.负责公开发行公司债券事后备案和自律管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ.中国证券业协会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理和使用
Ⅱ.保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算等由基金公司董事会制定，报由财政部审批
Ⅲ.保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责，保证基金的安全
Ⅳ.证券公司、托管清算机构应按规定用途使用基金，不得将基金挪作他用
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
Ⅰ.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，是专业的中介服务机构
Ⅱ.证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司
Ⅲ.在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准
Ⅳ.证券公司是证券市场重要的机构投资者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排
Ⅱ.建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位，风险因素披露，突出控股股东，实际控制人等关键少数的信息披露责任
Ⅲ.明确股份减持要求，适当延长未盈利公司控股股东、实际控制人和董监高的持股锁定期
Ⅳ.调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化限制性股票的授予程序
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.金融债券的利率固定，一般低于同期储蓄利率
Ⅱ.金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
Ⅲ.我国金融债券可以为国家大中型建设项目筹措资金
Ⅳ.金融债券的利息不计复利，不能提前支取
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ.证券交易的买价由做市商给出
Ⅱ.证券交易的卖价由做市商给出
Ⅲ.投资者之间可以直接成交
Ⅳ.做市商以其自有资金或证券与投资者交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的的专职机构
Ⅱ.法人持股所形成的也是所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为
Ⅲ.在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行
Ⅳ.外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
Ⅰ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证
Ⅱ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿述本金责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证
Ⅲ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的权益凭证
Ⅳ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿还利息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ.持有期收益率与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额
Ⅱ.到期收益率也就是内部报酬率
Ⅲ.当期收益率也就是内部报酬率
Ⅳ.当期收益率可用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.基金的信息披露必须保证所披露信息的真实性、准确性和完整性
Ⅱ.基金的信息披露制度有利于防止利益冲突和利益输送
Ⅲ.基金的信息披露不具有强制性
Ⅳ.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ.经中国证监会依法注册发行的债券
Ⅱ.非国家银行金融机构发行的某些有价证券
Ⅲ.企业发行的债券
Ⅳ.地方政府发行的债券
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ