1、货币政策里中央银行控制货币供应量的最重要手段之一是()。
A.发行国债
B.法定存款准备金率
C.调节税率
D.扩大财政赤字
本题答案：
B
2、现代信用风险转移方法不包括()。
A.TRP
B.辛迪加贷款
C.信用关联票据
D.信用远期协议
本题答案：
B
3、中国银行保险监督管理委员会的职责不包括()。
A.依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行
B.对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究
C.依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格
D.牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
本题答案：
D
4、ETF的申购和赎回在（）进行，市场交易在（）进行。
A.一级市场：一级市场
B.二级市场；一级市场
C.二级市场；二级市场
D.一级市场；二级市场
本题答案：
D
5、记名股票与无记名股票的主要差别是（）。
A.股东权利不同
B.股票记载方式不同
C.股票定价方式不同
D.股票发行方式不同
本题答案：
B
6、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括()。
A.买卖差价法
B.换手率
C.冲击成本
D.流动性覆盖率
本题答案：
D
7、发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前()。
A.一年盈利
B.连续两年盈利
C.连续三年盈利
D.连续五年盈利
本题答案：
C
8、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A.15％
B.20％
C.5％
D.10％
本题答案：
D
9、我国公司债券的发行期限一般为()年，以()年为主。
A.1—3；3
B.3—10；5
C.3—20；10
D.10—20；10
本题答案：
B
10、在向投资者推介私募基金之前，筹集机构应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。
A.3
B.1
C.10
D.5
本题答案：
A
11、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖合法证券，以获取盈利的行为称为（）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
本题答案：
B
12、股票发行制度中()直接影响有关参与各方的利益分配。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价
本题答案：
C
13、有宏观经济“晴雨表”之称的是()。
A.主板市场
B.科创板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场
本题答案：
A
14、按照《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》以及《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》规定，公司申请股票上市的条件之一是()。
A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10％以上
B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20％以上
C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30％以上
D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10％以上
本题答案：
A
15、可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则是（）。
A.证券实名制
B.净额结算制度
C.分级结算制度
D.货银对付交收制度
本题答案：
D
16、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的()。
A.资产净值
B.资产总值
C.净利润
D.净收入
17、逐步发展成为中国资本市场中“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是()。
A.上证综指
B.深证100指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数
18、我国《证券法》规定，公司首次公开发行新股应具备的条件中错误的是()。
A.健全且运行良好的组织机构
B.具有持续经营能力
C.最近两年财务会计报表被出具无保留意见审计报告
D.发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪
19、为了加强对证券服务机构的管理，《中华人民共和国证券法》授予( )对证券服务机构进行监管和检查。
A.商务部
B.财政部
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构
20、QFII制度要求外国投资者进入一国证券市场，在一定规定和限制下汇入外汇资金，并转换为当地货币，经过严格监管的（）投资当地证券市场。
A.基金公司
B.专门账户
C.信托公司
D.证券公司
21、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。
A.受益凭证
B.债权凭证
C.担保凭证
D.信用凭证
22、下列关于债券贴现率的说法中，错误的是（）。
A.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值
B.真实无风险收益率理论上由社会资本平均回报率决定
C.债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率
D.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率
23、下列关于股票的说法正确的是()。
A.股票是设权证券
B.股票代表了股东对股份公司总资产的所有权
C.股票是一种有价证券，其本身没有价值
D.股票属于物权证券
24、在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）。
A.证券账户号码
B.银行账号
C.证券代码
D.委托数量
25、《上海证券交易所科创板股票上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是()。
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
26、（）也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。
A.派现
B.送股
C.配股
D.增发
27、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是()。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙持有丙40％的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保
28、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是()。
A.国务院金融稳定发展委员会
B.中国人民银行
C.中国人民银行保险监督委员会
D.国务院
29、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法(2020年修订)》，主板(中小企业板)上市公司公开发行股票需满足的条件不包括()。
A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为
B.最近三个会计年度连续盈利
C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20％
D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告
30、投资者购买基金份额成为基金的（）。
A.债权人
B.受益人
C.股东
D.独立董事
31、证券市场融资属于（）。
A.间接融资
B.直接融资
C.消费信用融资
D.银行融资
32、商业银行发行次级债务，固定期限不低于()。
A.2年
B.3年
C.1年
D.5年
33、根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》会计事务所、律师事务所及从事资产评估、资信评估、财务顾问、信息技术系统服务的证券机构首次从事证券服务业务应当在签订服务业务协议之日起()个工作日内备案。
A.5
B.7
C.10
D.15
34、我国证券公司承销证券采用（）方式。
A.余额包销或者代销
B.余额包销
C.包销或者余额包销
D.包销或者代销
35、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.证券公司
B.投资咨询公司
C.私募基金
D.工商企业
36、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定，不符合中国证监会规定的是()。
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于70％
C.经营集合资产管理计划业务达1年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产
37、沪深300股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的()。
A.±20％
B.±5％
C.±10％
D.±15％
38、我国证券市场采用的结算模式是（）。
A.法人结算模式
B.证券公司结算模式
C.营业部结算模式
D.自然人结算模式
39、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为()。
A.沪深300股指期货合约
B.中证500股指期货合约
C.上证50股指期货合约
D.10年期国债期货合约
40、沪深300指数t于（ ）年4月8日正式发布。
A.2000
B.2001
C.2004
D.2005
41、商业银行发行混合资本债券应向( )报送发行申请文件。
A.国家财政部
B.中国人民银行
C.中国证监会
D.国家发改委
42、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的()。
A.70％
B.75％
C.80％
D.90％
43、影响金融市场长期走势的最重要因素是（）。
A.投资者心理因素
B.法律因素
C.宏观经济运行
D.国际经济环境
44、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
45、以下公司形式能发行股票的是（）。
A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.合伙制公司
D.个体公司
46、负责受理短期融资券发行注册的机构是()。
A.中国证券业协会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国证监会
D.中国人民银行
47、相较于优先股，债券不具有以下()特点。
A.到期还本付息
B.剩余财产优先权
C.税后利润优先支付利息
D.更容易判断本质
48、《上海证券交易所股票上市规则》以及《深圳证券交易所股票上市规则》规定：公司申请股票上市，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为()以上。
A.15％
B.25％
C.20％
D.10％
49、某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股流动股数为权数，选取A、B、C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5．00元、8．00元、4．00元，流通股数分别为7000万股、9000万股、6000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9．50元、19．00元、8．20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是()点。
A.2158．82
B.2188．55
C.456．92
D.463．21
50、下列属于直接融资的是()。
A.租赁融资
B.银行信用融资
C.消费信用融资
D.商业信用融资
51、地方政府一般债券的发行主体可以有()。
Ⅰ．县级政府
Ⅱ．省政府
Ⅲ．自治区政府
Ⅳ．直辖市政府
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
52、下列关于债券估值原理的说法，正确的是（）。
Ⅰ债券估值的基本原理是现金流贴现
Ⅱ债券的嵌入式期权条款不会影响其未来现金流模式
Ⅲ把现金流以适当的贴现率进行贴现并求和可得到债券的理论价格
Ⅳ债券估值使用的贴现率也被称为必要回报率
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
53、关于公司债券募集资金投向错误的是()。
Ⅰ《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
Ⅱ改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议
Ⅲ公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
Ⅳ公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ
54、律师事务所从事证券法律业务时，可以在上市公司（）时为其提供法律服务。
Ⅰ．实行股权激励计划
Ⅱ．公开发行公司债券
Ⅲ．发行证券及上市
Ⅳ．进行合并、分立
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
55、证券交易所在证券市场上可以进行()活动。
Ⅰ审核、安排证券上市交易
Ⅱ管理和公布市场信息
Ⅲ开展投资者教育和保护
Ⅳ决定证券终止上市和重新上市
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
56、发生下列()情形可以申请非交易过户。
Ⅰ继承
Ⅱ捐赠
Ⅲ转让
Ⅳ法人资格丧失
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
57、根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则有（）。
Ⅰ可实现最大成交量的价格
Ⅱ使未成交量最大的申报价格
Ⅲ高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格
Ⅳ与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
58、资本市场包括（）。
Ⅰ股票市场
Ⅱ债券市场
Ⅲ股票、债券衍生品市场
Ⅳ中长期资金借贷品市场
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
59、下列关于优先股的说法中，正确的有()。
Ⅰ．优先股收益相对固定
Ⅱ．优先股可以先于普通股获得股息
Ⅲ．优先股的清偿顺序优先于普通股，但在债权人之后
Ⅳ．优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
60、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（）的未来变化趋势。
Ⅰ．利率
Ⅱ．汇率
Ⅲ．股价
Ⅳ．凸度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
61、下列属于我国企业债券和公司债券区别的是()。
Ⅰ.发行主体不同
Ⅱ.发行制度和监管机构不同
Ⅲ.发行期限不同
Ⅳ.发行定价方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
62、下列关于基金管理人的基金资产估值工作的说法中，正确的有()。
Ⅰ．应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序
Ⅱ．加强对业务人员的培训
Ⅲ．须与基金托管人使用相同的估值业务系统
Ⅳ．建立健全估值决策体系
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
63、下列关于基金投资范围的说法中，正确的有()。
Ⅰ．股票基金应有80％以上的基金资产投资于股票
Ⅱ．债券基金应有90％以上的基金资产投资于债券
Ⅲ．货币市场基金投资对象为期限较短的货币市场工具
Ⅳ．混合型基金是可同时投资于股票与债券的基金
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
64、有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括()。
Ⅰ．因股权分置改革暂时锁定的股份
Ⅱ．内部职工股
Ⅲ．高级管理人员持有的股份
Ⅳ．董事、监事持有的股份
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
65、增发是股份公司向不特定对象公司募集股份的增资方式，其目的主要有()。
Ⅰ．向社会公众募集资金
Ⅱ．扩大股东人数
Ⅲ．增强股票的流动性
Ⅳ．分散股权，避免股份过分集中
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
66、（）是证券中介机构。
Ⅰ证券公司
Ⅱ会计师事务所
Ⅲ证券交易所
Ⅳ资产评估机构
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
67、保证公司债券的担保人可以是()。
Ⅰ．政府
Ⅱ．信誉好的银行
Ⅲ．发行人自身
Ⅳ．举债公司的母公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
68、与金融衍生产品相对应的现货基础金融产品包括（）。
Ⅰ债券
Ⅱ股票
Ⅲ银行定期存款单
Ⅳ商品期货
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
69、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消()外资持股51％的限制，从2021年提前到2020年。
Ⅰ.证券公司
Ⅱ.基金管理公司
Ⅲ.期货公司
Ⅳ.资产管理公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
70、基金行业自律组织是由()成立的行业自律组织。
Ⅰ基金持有人
Ⅱ基金管理人
Ⅲ基金托管人
Ⅳ基金销售机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
71、商业银行的主要业务包括()。
Ⅰ.资产业务
Ⅱ.负债业务
Ⅲ.权益业务
Ⅳ.表外业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
72、在我国，经中国证券监督管理委员会或者其派出机构认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括()。
Ⅰ商业银行
Ⅱ证券公司
Ⅲ保险公司
Ⅳ证券投资咨询公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
73、按照国际货币基金组织《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括()。
Ⅰ金融公司
Ⅱ非金融公司
Ⅲ住户及为住户服务的非营利机构
Ⅳ广义政府、公共部门
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
74、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为()。
Ⅰ货币衍生工具
Ⅱ利率衍生工具
Ⅲ结构化金融衍生工具
Ⅳ股权类产品的衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
75、基金投资管理基本环节的流程的先后顺序是()。
Ⅰ．投资决策委员会决定基金总体投资计划
Ⅱ．研究部门提供研究报告
Ⅲ．基金经理拟订投资组合具体方案
Ⅳ．交易部门执行交易
A.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ
76、下面关于公司债券的说法正确的是()。
Ⅰ公司债券不需要进行定期跟踪评级报告
Ⅱ对公司债券发行没有强制性担保要求
Ⅲ公司债券的期限为1年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布1次定期跟踪评级报告
Ⅳ非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
77、下列关于委托指令撤销的说法，错误的有（）。
Ⅰ证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
Ⅱ在委托未成交前，客户有权变更委托，但不得撤销委托
Ⅲ在采用经纪商场内交易员申报的情况下，客户可直接通过电脑终端办理撤单
Ⅳ对客户撤销的委托，证券经纪商须在两个交易日内将冻结的资金或证券解冻
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
78、保荐制度主要内容包括()。
Ⅰ建立保荐机构资格核准
Ⅱ保荐代表人的登记管理制度
Ⅲ保荐人全权负责
Ⅳ明确保荐期限
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
79、在债券的票面价值中需要规定的因素有（）。
Ⅰ票面价值的币种
Ⅱ资金使用方向
Ⅲ债券的票面金额
Ⅳ债券变现能力
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
80、在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是()。
Ⅰ现金
Ⅱ可充抵保证金的证券
Ⅲ商业汇票
Ⅳ本票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
81、财政政策对股票价格影响的主要表现有（）。
Ⅰ干预资本市场各类交易适用的税率，直接影响市场交易和价格
Ⅱ通过调节税率影响企业利润和股息
Ⅲ提高法定存款准备金率，市场资金趋紧，影响股价
Ⅳ国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
82、1929--1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管机制。其中“双层”是指()，“多头”是指()。
Ⅰ联邦和州两个层级都有金融监管部门
Ⅱ联邦和州只有一个层级设有金融监管部门
Ⅲ设立了多家监管机构，分别行使不同的监管职责
Ⅳ设立了多家监管机构，分别行使相同的监管职责
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
83、风险限额管理过程主要包括()。
Ⅰ.风险限额的设定
Ⅱ.风险限额的监测
Ⅲ.风险限额的调整
Ⅳ.超限额处置
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
84、股票具有以下()特征。
Ⅰ流动性
Ⅱ价格波动性和风险性
Ⅲ增值性
Ⅳ永久性
Ⅴ参与性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
85、我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括()。
Ⅰ．股票
Ⅱ．企业债券
Ⅲ．资产支持证券
Ⅳ．国债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
86、操作风险分为()所引发的四类风险。
Ⅰ.人员
Ⅱ.系统
Ⅲ.流程
Ⅳ.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
87、上市公司的再融资方式包括()。
Ⅰ增发
Ⅱ定向增发
Ⅲ发行可转换公司债券
Ⅳ配股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88、金融衍生工具伴随的风险主要有（）
I声誉风险、利率风险
II信用风险、市场风险
III操作风险、法律风险
IV流动性风险、结算风险
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV
89、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）。
Ⅰ．在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系
Ⅱ．相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高
Ⅲ．通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性
Ⅳ．间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
90、以下关于契约型基金与公司型基金的区别，说法正确的是()。
Ⅰ契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
Ⅱ公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
Ⅲ契约型基金依据投资公司章程营运基金
Ⅳ公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
91、当会员或客户的金融期货持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关（）等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为。
Ⅰ开户
Ⅱ交易
Ⅲ资金来源
Ⅳ交易成本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
92、下列关于债券收益率的说法，正确的是（）。
Ⅰ当期收益率的优点在于简便易算，可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较
Ⅱ不同期限附息债券之间，不能仅仅因为当期收益高低而评判优劣
Ⅲ通常在预期市场利率上升时，发行人会发行可赎回债券
Ⅳ持有期收益率和到期收益率的区别在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
93、资本的功能主要体现在()方面。
Ⅰ为金融机构提供融资
Ⅱ可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地
Ⅲ资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心
Ⅳ限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
94、债券的流动性取决于（）。
Ⅰ市场为转让所提供的便利程度
Ⅱ债券的票面金额
Ⅲ债券的利息收入
Ⅳ债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
95、下列关于证券公司资产管理业务的说法，正确的是（）。
Ⅰ资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集
Ⅱ单一主体及其关联方的非标准化资产，视为不同的非标准化资产
Ⅲ证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划，不可以为多个投资者设立集合资产管理计划
Ⅳ资产管理计划可以投资于银行存款、资产支持证券、上市公司股票和存托凭证
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
96、委托受理的手续和过程，目前包括()。
Ⅰ．验证
Ⅱ．审单
Ⅲ．查验密码
Ⅳ．查验资金及证券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
97、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则()。
Ⅰ全面性原则
Ⅱ实践性原则
Ⅲ审慎性原则
Ⅳ前瞻性原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
98、借款负债的渠道主要包括()。
Ⅰ向中央银行借款
Ⅱ同业借款
Ⅲ自有资金
Ⅳ回购协议
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
99、以下()股票发行监管制度中有发行上市标准的要求。
Ⅰ审批制
Ⅱ审定制
Ⅲ核准制
Ⅳ注册制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅳ
100、基金的主要当事人有()。
Ⅰ基金服务机构
Ⅱ基金投资者
Ⅲ基金管理人
Ⅳ基金托管人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
