2017年证券从业《证券投资顾问业务》真题1-易搜题

1、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是()。

A.风险转移

B.风险规避

C.风险补偿

D.风险对冲

本题答案：
B

2、下列不属于利率风险的是()。

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.期权性风险

D.股票价格风险

本题答案：
D

3、下列关于证券市场线的描述中，正确的是()。

A.期望收益与方差的直线关系

B.期望收益与标准差的直线关系

C.期望收益与相关系数的直线关系

D.期望收益与贝塔系数的直线关系

本题答案：
D

4、艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自()。

A.周期理论

B.黄金分割数

C.圆周率规律

D.斐波那奇数列

本题答案：
D

5、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括()。

A.金融远期合约

B.金融期货

C.利率期货

D.金融期权

本题答案：
C

6、陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是％，则股票的价格为()元。

A.50

B.100

C.150

D.200

本题答案：
D

7、下列关于道氏理论的说法中，错误的是()。

A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

B.道氏理论认为开盘价是最重要的价格

C.道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势

D.任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上

本题答案：
B

8、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是()。

A.黑色预警法

B.蓝色预警法

C.红色预警法

D.橙色预警法

本题答案：
B

9、当中央银行()时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A.提高法定存款准备金率

B.提高再贴现率

C.提高存款准备金率

D.提高存款利率

本题答案：
A

10、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着()。

A.上升趋势开始

B.上升趋势保持

C.上升趋势已经结束

D.无法判断

本题答案：
C

11、债券类证券产品的特征不包括()。

A.偿还性

B.无期性

C.安全性

D.流通性

本题答案：
B

12、对客户初级信息收集的方法一般是()。

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

本题答案：
B

13、如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于()。

A.短期目标

B.中期目标

C.中长期目标

D.长期目标

本题答案：
A

14、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。

A.总体

B.个体

C.单位

D.样本

本题答案：
A

15、在()情况下，投资者应选择高β系数的证券组合。

A.市场组合的实际预期收益率小于无风险利率

B.市场组合的实际预期收益率等于无风险利率

C.预期市场行情上涨

D.预期市场行情下跌

本题答案：
C

16、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为()时，利率变动对投资机构的流动性没有影响。

A.正值

B.负值

C.零

D.大于等于零

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17、家庭教育理财规划的核心是()。

A.职业教育规划

B.专业教育规划

C.后续教育规划

D.子女教育规划

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18、中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是()。

A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

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19、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A.净资产就是资产减去负债的差额

B.资产可以包括金融资产和实物资产

C.投资性房地产属于个人的金融资产

D.住房贷款属于个人／家庭的负债下项目

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20、指数型消极投资策略的核心思想是()。

A.相信市场是有效的

B.相信市场是强有效的

C.相信市场是弱有效的

D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

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21、一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A.742588．81

B.265121．57

C.1200315．23

D.727272．73

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22、从经济学角度讲，套利是()。

A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为

B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现风险收益的行为

D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为

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23、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是()。

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险消除

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24、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是()。

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

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25、下列不属于行业轮动驱动因素的是()。

A.国家政策因素

B.公司自身运行状况因素

C.科技进步与行业成长周期因素

D.自然因素

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26、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。

A.利息保障倍数

B.速动比率

C.有形资产净值债务率

D.资产负债率

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27、一个公司的流动比率大于1，说明该公司()。

A.短期偿债能力绝对有保障

B.营运资金大于零

C.速动比率大于1

D.资产负债率大于1

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28、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为()时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

A.正值

B.负值

C.零

D.大于等于零

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29、最低标准的失业保障月数是()个月，能维持()个月的失业保障较为妥当。

A.1；3

B.3；6

C.1；6

D.3；5

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30、通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为()。

A.货币风险价值

B.货币时间价值

C.货币投资价值

D.货币投资差异

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31、在()，创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

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32、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于()人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

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33、下列不属于切线类的是()。

A.黄金分割线

B.趋势线

C.平滑异同移动平均线

D.角度线

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34、下列不属于证券产品选择的基本原则的是()。

A.效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

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35、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

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36、下列关于消费合理性的说法中，正确的是()。

A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准

B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准

C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准

D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关

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37、一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票()时机，股价下跌转为上涨期间都是股票()时机。

A.卖出；买进

B.买进；卖出

C.买进；买进

D.卖出；卖出

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38、下列技术分析方法中属于系统性风险的是()。

A.国家风险

B.操作风险

C.信用风险

D.合规风险

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39、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。
Ⅰ杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果
Ⅱ资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性
Ⅲ权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度
Ⅳ资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

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40、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的()。
Ⅰ身份Ⅱ证券投资经验
Ⅲ投资需求与风险偏好Ⅳ财产与收入状况

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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41、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为()。
Ⅰ增长类Ⅱ周期类
Ⅲ稳定类Ⅳ能源类

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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42、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有()。
Ⅰ放弃了从市场环境变化中获利的可能
Ⅱ具有交易成本和管理费用最小化的优势
Ⅲ交易成本和管理费用极高
Ⅳ适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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43、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。
Ⅰ生产者众多Ⅱ产品同质无差别
Ⅲ企业是价格的制定者Ⅳ生产者可以自由进入或退出市场

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

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44、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，()。
Ⅰ利率下降时，股票价格下降Ⅱ利率下降时，股票价格上升
Ⅲ利率上升时，股票价格下降Ⅳ利率上升时，股票价格上升

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

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45、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有()。
Ⅰ需求弹性Ⅱ生产技术
Ⅲ产业关联度Ⅳ市场价格

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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46、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有()。
Ⅰ无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线
Ⅱ每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇
Ⅲ不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
Ⅳ无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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47、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(ri)分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度(bi)分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是()。
Ⅰ0.1；0.083；-0.183
Ⅱ0.2；0.3；-0.5
Ⅲ0.1；0.07；-0.07
Ⅳ0.3；0.4；-0.7

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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48、商业银行常用的风险识别的方法包括()。
Ⅰ.制作风险清单Ⅱ.资产财务状况分析法
Ⅲ.失误树分析法Ⅳ.分解分析法

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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49、现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于()。
Ⅰ满足日常支付需要Ⅱ满足应急资金需要
Ⅲ满足未来消费的需要Ⅳ满足财富积累与投资获利的需求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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50、股指期货的套利类型有()。
Ⅰ期现套利Ⅱ市场内价差套利
Ⅲ市场间价差套利Ⅳ跨品种价差套利

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

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51、反映公司投资收益的指标有()。
Ⅰ资本化率Ⅱ每股收益
Ⅲ市盈率Ⅳ存货周转率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

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52、实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有()。
Ⅰ回归分析法Ⅱ主要条款比较法
Ⅲ比率分析法Ⅳ盈亏平衡分析法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

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53、保险规划的主要步骤包括()。
Ⅰ确定保险标的Ⅱ选定保险产品
Ⅲ确定保险金额Ⅳ明确保险期限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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54、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有()。
Ⅰ在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标
Ⅱ在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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55、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有()。
Ⅰ情感式启发法Ⅱ代表性启发法
Ⅲ可得性启发法Ⅳ锚定与调整偏差

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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56、下列属于客户专项支出预算项目的有()。
Ⅰ衣食住行支出Ⅱ子女教育支出
Ⅲ保费支出Ⅳ家居装修支出

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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57、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有()。
Ⅰ应收账款周转率说明应收账款流动的速度
Ⅱ应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值
Ⅲ应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快
Ⅳ应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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58、对法人客户的财务状况主要采取()方法。
Ⅰ财务报表分析Ⅱ财务比率分析
Ⅲ现金流量分析Ⅳ未来收入支出分析

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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59、风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的()等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
Ⅰ风险种类Ⅱ风险程度
Ⅲ保险种类Ⅳ保险金额

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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60、根据运作机制的不同，将风险预警方法分为()。
Ⅰ黑色预警法Ⅱ蓝色预警法
Ⅲ红色预警法Ⅳ橙色预警法

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

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61、证券投资分析指标中，MACD指标是由()组成的。
Ⅰ正负差(DIF)
Ⅱ．异同平均数(DEA)
Ⅲ相对强弱指标(RSI)
Ⅳ移动平均线(MA)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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62、下列属于压力测试主要环节的有()。
Ⅰ利率总水平的突发性变动Ⅱ主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ收益率曲线的斜率和形状发生变化Ⅳ参数失效或参数设定不正确

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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63、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。
Ⅰ研究公司的财务报表无法获得超额报酬
Ⅱ使用内幕信息无法获得超额报酬
Ⅲ以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助
Ⅳ基于公开资料的基础分析能够获得超额报酬

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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64、客户的风险特征可以由()构成。
Ⅰ风险偏好Ⅱ风险认知度
Ⅲ实际风险承受能力Ⅳ外来因素

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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65、在风险管理策略中，风险转移可分为()。
Ⅰ保险转移Ⅱ风险对冲
Ⅲ非保险转移Ⅳ风险补偿

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

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66、现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8％，下列说法中，正确的有()。
Ⅰ2015年各年初流出资金的终值之和为1052万元
Ⅱ2016年各年末流入资金的现值之和为671万元
Ⅲ该项投资项目投资收益比较好
Ⅳ该项投资项目净值为381万元

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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67、下列属于客户定量信息的有()。
Ⅰ资产与负债Ⅱ收入与支出
Ⅲ保单信息Ⅳ风险偏好

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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68、下列关于资本市场线经济意义的说法中，正确的有()。
Ⅰ无风险利率部分是由时间创造的
Ⅱ无风险利率部分是对放弃即期消费的补偿
Ⅲ风险溢价部分与承担的风险的大小成正比
Ⅳ风险溢价部分与承担的风险的大小成反比

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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69、下列关于差异分析的说法中，正确的有()。
Ⅰ要定出追踪的差异金额或比率门槛
Ⅱ依据预算的分类个别分析
Ⅲ如果实在无法降低支出，就要设法增加收入
Ⅳ细目差异的重要性大于总额差异

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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70、下列属于完全垄断型市场特点的有()。
Ⅰ垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量
Ⅱ垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的
Ⅲ产品同种但不同质
Ⅳ企业是价格的接受者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

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71、《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问()等环节实行留痕管理。
Ⅰ业务推广Ⅱ协议签订
Ⅲ服务提供Ⅳ客户回访

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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72、衍生产品类证券产品具有的显著特征包括()。
Ⅰ跨期性Ⅱ杠杆性
Ⅲ联动性Ⅳ不确定性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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73、下列情况属于应立即买进(卖出)股票的有()。
Ⅰ上证、深证两种股价平均数互相证实多(空)头市场已来临时
Ⅱ股价经长期下跌(上升)后，计算市盈率已接近或低(高)于股价最低(高)点时的市盈率，并且向上(下)突破颈线时
Ⅲ在多(空)头市场中期的回档(反弹)后期，股价向上(下)突破整理形态，并加速上升(下跌)远离整理形态时
Ⅳ股价向上(下)突破下跌(上升)的趋势线，收盘价超过市价的3％以上时

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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74、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为()。
Ⅰ风险厌恶型Ⅱ风险偏好型
Ⅲ风险中立型Ⅳ以子女为中心型

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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75、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。
Ⅰ公司名称、地址、联系方式、投诉电话等
Ⅱ证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
Ⅳ收费标准和支付方式

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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76、下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有()。
Ⅰ加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同
Ⅱ加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制
Ⅲ积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高
Ⅳ加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

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77、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。
Ⅰ.股息收益稳定Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票Ⅳ.无风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

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78、下列关于家庭生命周期的说法中，正确的有()。
Ⅰ家庭形成期是从结婚到子女婴儿期
Ⅱ家庭成长期是从子女幼儿期到子女经济独立
Ⅲ家庭成熟期的事业发展和收入达到顶峰
Ⅳ家庭衰老期的负债特征为房贷余额逐年减少

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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79、风险识别的原则包括()。
Ⅰ全面性Ⅱ及时性
Ⅲ前瞻性Ⅳ准确性

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

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80、公司财务分析的主要方法有()。
Ⅰ量化分析法Ⅱ趋势分析法
Ⅲ比率分析法Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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81、下列属于公司经营能力分析内容的有()。
Ⅰ公司法人治理结构Ⅱ公司经理层素质
Ⅲ公司从业人员素质和创新能力Ⅳ公司产品结构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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82、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指()。
Ⅰ不考虑交易成本
Ⅱ不考虑对红利、股息及资本利得的征税
Ⅲ信息在市场中自由流动
Ⅳ市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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83、下列关于现值的说法中，错误的有()。
Ⅰ当给定终值时，贴现率越高，现值越低
Ⅱ当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高
Ⅲ在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值
Ⅳ利率为正时，现值大于终值

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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84、一般来说，可以将技术分析方法分为()。
Ⅰ指标类Ⅱ形态类
Ⅲ切线类Ⅳ波浪类

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

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85、最传统的对冲策略是套利策略，有()。
Ⅰ转债套利Ⅱ股指期货期现套利
Ⅲ跨期套利ⅣETF套利

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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86、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问()和投诉处理等环节实行留痕管理。
Ⅰ客户回访Ⅱ协议签订
Ⅲ业务推广Ⅳ服务提供

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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87、按公司规模划分的股票投资风格通常包括()。
Ⅰ大型资本股票Ⅱ小型资本股票
Ⅲ增长类股票Ⅳ混合型资本股票

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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88、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有()。
Ⅰ上升阶段的八个过程，也称为8浪过程
Ⅱ第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”
Ⅲ1到5浪走完之后，继续上涨l浪
Ⅳ第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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89、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为()。
Ⅰ货币互换Ⅱ股权互换
Ⅲ信用违约互换Ⅳ利率互换

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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90、下列关于现值和终值的说法中，正确的有()。
Ⅰ随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加
Ⅱ期限越长，利率越高，终值就越大大
Ⅲ货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高
IV．利率越低或年金的期间越短，年金的现值越大

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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91、下列关于年金的计算公式中，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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92、资本市场线以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有()。
Ⅰ市场组合的期望收益率Ⅱ无风险证券收益率
Ⅲ市场组合的标准差Ⅳ风险资产之间的协方差

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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93、下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有()。
Ⅰ行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹
Ⅱ行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一
Ⅲ行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心
Ⅳ行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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94、指数化的方法包括()。
Ⅰ分层抽样法Ⅱ最小二乘法
Ⅲ优化法Ⅳ方差最小化法

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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95、下列属于风险管理策略的有()。
Ⅰ风险消除Ⅱ风险规避
Ⅲ风险转移Ⅳ风险对冲

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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96、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。
Ⅰ证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议
Ⅱ证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议
Ⅲ证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务
Ⅳ证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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97、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对()进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。
Ⅰ消费人群Ⅱ消费行为
Ⅲ消费过程Ⅳ消费结果

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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98、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于()学时，学习必修部分的内容不少于()学时。
Ⅰ5
Ⅱ10
Ⅲ15
Ⅳ30

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

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99、下列关于理财价值观的说法中，正确的有()。
Ⅰ后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

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100、下列关于线形图的说法中，正确的有()。
Ⅰ线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法
Ⅱ线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价
Ⅲ线形图只记录收盘价和开盘价
Ⅳ线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

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101、在我国通常把广义的财产保险划分为()。
Ⅰ人寿保险Ⅱ信用保险
Ⅲ责任保险Ⅳ财产损失保险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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102、下列属于客户财务信息的有()。
Ⅰ投资偏好Ⅱ收入状况
Ⅲ财务安排Ⅳ支出状况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

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103、股指期货理论价格的决定主要取决于()。
Ⅰ期货指数水平Ⅱ构成指数的成分股股息收益
Ⅲ利率水平Ⅳ距离合约到期的时间

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

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104、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为()。
Ⅰ短期目标Ⅱ中期目标
Ⅲ中长期目标Ⅳ长期目标

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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105、下列属于客户现金流量表支出项目的有()。
Ⅰ房地产贷款月供支出Ⅱ学费、培训费
Ⅲ医疗费用Ⅳ信用卡透支

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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106、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有()。
Ⅰ普通股票是最基本、最常见的一种股票
Ⅱ与优先股票相比，普通股票是标准的股票
Ⅲ与优先股票相比，普通股票是风险较小的股票
Ⅳ优先股票是一种特殊股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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107、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指()。
Ⅰ下跌行情中，短期、中期和长期移动平均线自下而上依次排列
Ⅱ预示着价格还要进一步下跌
Ⅲ成交量一天比一天少
Ⅳ价格一天比一天高

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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108、反映信用风险水平的两个维度有()。
Ⅰ客户信用评级Ⅱ客户财务状况评级
Ⅲ客户现金流量评级Ⅳ客户债项评级

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

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109、下列关于在债务管理中应当注意事项的说法中，正确的有()。
Ⅰ总负债一般不要超过净资产
Ⅱ还贷款的期限不要越过退休的年龄
Ⅲ还贷款的期限可以越过退休的年龄
Ⅳ当债务问题出现危机的时候，债务重组是实现财务状况改善的重要方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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110、道氏理论的主要原理有()。
Ⅰ市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ市场波动具有某种趋势
Ⅲ趋势必须得到交易量的确认
Ⅳ一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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111、下列关于证券市场线的说法中，正确的有()。
Ⅰ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方
Ⅱ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方
Ⅲ证券市场线是用标准差作为风险衡量指标
Ⅳ证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

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112、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。
Ⅰ被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用
Ⅱ具有大学专科以上学历
Ⅲ具有完全民事行为能力
Ⅳ通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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2017年证券从业《证券投资顾问业务》真题1

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