1、（）是董事会、高级管理层、业务条线、风险管理部门之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。
A.风险偏好
B.风险治理
C.风险文化
D.风险限额
本题答案：
B
2、下列关于风险的说法中，错误的是（）。
A.风险是一个事前概念
B.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性
C.风险是一个贯穿于事前和事后的概念
D.风险反映的是损失发生前的事物发展状态
本题答案：
C
3、G1obMInsight采用综合打分卡模型，其模块和权重分别为（）。
A.政治25％，经济20％，法律15％，税收15％，运营15％，安全10％
B.政治25％，经济25％，法律15％，税收10％，运营10％，安全15％
C.政治25％，经济25％，法律10％，税收15％，运营10％，安全15％
D.政治25％，经济25％，法律15％，税收15％，运营10％，安全10％
本题答案：
D
4、()是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。
A.头寸限额
B.风险价值限额
C.止损限额
D.敏感度限额
本题答案：
A
5、我国反洗钱监管体制总体特点为（）。
A.一部门主管、多部门配合
B.两部门主管、多部门配合
C.多部门主管、多部门配合
D.一部门主管、一部门配合
本题答案：
A
6、（）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。
A.风险价值限额
B.止损限额
C.头寸限额
D.敏感度限额
本题答案：
B
7、下列关于担保的说法中，错误的是()。
A.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任
B.抵押方式下，债务人将抵押财产移交债权人占有
C.质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿
D.债务人可以向债权人给付定金作为债权的担保
本题答案：
B
8、战略风险管理的基础是（）。
A.战略管理
B.风险管理
C.战略规划
D.战略实施方案
本题答案：
A
9、对大多数商业银行来说，（）是最主要的信用风险来源。
A.应收账款
B.现金
C.存款
D.贷款
本题答案：
D
10、()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，能够以合理成本及时获得充足资金，以满足资产增长或履行到期债务的能力。
A.资产流动性
B.负债流动性
C.流动性
D.流动性风险
本题答案：
C
11、在客户风险监测指标体系中，资产增长率属于()，资质等级属于()。
A.基本面指标；财务指标
B.财务指标；财务指标
C.基本面指标；基本面指标
D.财务指标；基本面指标
本题答案：
D
12、财务报表分析应特别关注的内容不包括()。
A.识别和评价财务报表风险
B.识别和评价经营管理状况
C.识别和评价资产管理状况
D.识别和评价人员管理状况
本题答案：
D
13、商业银行通常利用（）来应对非预期损失。
A.提取损失准备金
B.冲减利润
C.资本金
D.购买商业保险
本题答案：
C
14、银行所有风险中最具破坏力的风险是（）。
A.流动性风险
B.市场风险
C.信用风险
D.操作风险
本题答案：
A
15、负责根据划分标准和程序，发起账户初始划分、账户分类调整申请的是（）。
A.前台业务部门
B.中台业务部门
C.高级管理层
D.风险管理部门
本题答案：
A
16、《商业银行资本管理办法(试行)》对系统重要性银行附加资本要求为（）。
A.5％
B.6％
C.8％
D.1％
17、下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是()。
A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额
B.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额
C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致
D.在我国，在一定时期内，实施区域风险限额管理是有必要的
18、下列选项中，不属于银行监管方法的是（）。
A.资本监管
B.市场退出
C.监督检查
D.市场准入
19、下列属于流动性风险外部因素的是()。
A.负债集中度高、来源不稳定
B.经营战略过于激进，导致资产负债期限结构严重不匹配
C.流动性资产储备不足造成流动性风险
D.同业机构授信政策的变化，导致在银行间市场上融资困难或融资成本提升
20、法律赋予监管当局的责任（），监管者的能力（），揭示商业银行信息披露的动机越强烈，商业银行在信息披露上造假的动机就越小。
A.越小；越强
B.越大；越强
C.越小；越弱
D.越大；越弱
21、净稳定资金比例(NSFR)根据银行一个()内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量。
A.工作日
B.月度
C.季度
D.年度
22、下列可以作为保证人的是（）。
A.学校
B.医院
C.国家机关
D.具有代为清偿能力的法人
23、（）是一种为各国金融机构广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法。
A.累计总敞口头寸法
B.短边法
C.净总敞口头寸法
D.以上都不对
24、对战略风险管理的结果负有最终责任的是()。
A.董事会和高级管理层
B.基层管理人员
C.规划部门
D.生产部门
25、商业银行的流动性覆盖率应当不低于（）。
A.50％
B.100％
C.200％
D.300％
26、监事会是商业银行的()。
A.服务机构
B.合作机构
C.控制机构
D.监督机构
27、在商业银行流动性风险管理体系中，管理要素的核心是（）。
A.治理架构
B.政策制度
C.管理流程
D.危机处理
28、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则有（）。
A.依法、公开、公正、合规
B.依法、公开、公正、效率
C.依法、公开、公平、合规
D.依法、公开、公平、效率
29、银行业是()的行业。
A.低杠杆、低风险
B.低杠杆、高风险
C.高杠杆、高风险
D.高杠杆、低风险
30、在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，一般不具有实质性意义的是()。
A.名义价值
B.市场价值
C.公允价值
D.市值重估价值
31、下列不属于偿债能力指标的是()。
A.流动比率
B.速动比率
C.应收账款周转率
D.资产负债率
32、（）是指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的可能性。
A.转移风险
B.主权风险
C.传染风险
D.货币风险
33、()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A.风险转移
B.风险补偿
C.风险对冲
D.风险规避
34、货币贬值是指本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过()或一个更高的比例，具体贬值幅度依据年代背景和一国监管需要。
A.5％
B.10％
C.20％
D.25％
35、下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（）。
A.未分配利润
B.超额贷款损失准备可计入部分
C.盈余公积
D.实收资本
36、商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险是指（）。
A.法律风险
B.操作风险
C.战略风险
D.信用风险
37、（）是指商业银行在该国业务对银行整体发展战略、经营收益的相对重要性。
A.业务机会
B.国别风险
C.业务类型
D.国家(地区)重要性
38、确定银行机构信息披露具体内容和要求的标准不包括（）。
A.安全性
B.效益性
C.公开性
D.流动性
39、实现银行账户利率风险控制的方法主要有表内方法、表外方法以及风险资本限额三种。其中，（）是利用金融衍生工具，对处于风险之中的资产负债进行套期保值。
A.表内方法
B.表外方法
C.表内与表外结合法
D.风险资本限额
40、下列商业银行利益相关者中，作为内部方，更关心银行收益问题的是()。
A.债权人
B.管理层
C.监管机构
D.信用评级机构
41、不确定条件下的投资组合理论的提出者是()。
A.哈瑞·马科维茨
B.威廉·夏普
C.费雪·布莱克
D.麦隆·斯科尔斯
42、下列关于盈利能力比率指标的计算中，错误的是()。
A.销售毛利率=[(销售收入-销售成本)／销售收入]×100％
B.销售净利率=(净利润／销售收入)×100％
C.总资产收益率(权益报酬率)=净利润／[(期初所有者权益合计+期末所有者权益合计)／2]×100％
D.资产净利率(总资产报酬率)=净利润／[(期初资产总额+期末资产总额)／2]×100％
43、对特定交易工具的多头头寸或空头头寸分别加以限制的市场风险限额指标是（）。
A.止损限额
B.净头寸限额
C.风险价值限额
D.总头寸限额
44、商业银行的()应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.董事长
45、根据<贷款风险分类指引》等文件的规定，次级、可疑和损失三类贷款合称为()。
A.一般贷款
B.不良贷款
C.优质贷款
D.恶劣贷款
46、定金是指当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的()。
A.质押金
B.抵押金
C.费用
D.担保
47、下列选项中，对借款人历史数据的要求较高的是（）。
A.专家判断法
B.违约概率模型
C.信用评分模型
D.死亡率模型
48、在某—个时段内，银行某一币种的多头头寸与空头头寸不一致时，其差额就形成了（）。
A.缺口
B.风险
C.外汇敞口
D.利率变动
49、在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所需要持有的资本数额是指（）。
A.经济资本
B.账面资本
C.监管资本
D.实收资本
50、流动性风险()是将流动性风险计量结果进行周期性汇报。
A.识别
B.计量
C.监测
D.控制
51、一般情况下，商业银行至少（）对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。
A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年
52、商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验，采用适合本专业的方法，在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险，有针对地制定风险防控措施。这体现了新产品／业务风险管理的（）。
A.统一性原则
B.全面性原则
C.适应性原则
D.统筹性原则
53、国家或地区政体稳定，经济政策被证明有效且正确，不存在任何外汇限制，有及时偿债的超强能力。该国家或地区的国别风险属于()。
A.低国别风险
B.较低国别风险
C.较高国别风险
D.高国别风险
54、下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。
A.外部欺诈
B.文件或合同缺陷
C.声誉受损
D.流程执行失败
55、()是指由于汇率波动对外汇持有者或外汇经营者的外汇资产与负债损失或收益造成的不确定性。
A.利率风险
B.汇率风险
C.股票风险
D.商品风险
56、从各类限额的关系看，处在最顶端的是（）。
A.行业限额
B.客户限额
C.风险限额
D.国别限额
57、下列关于交易账户和银行账户的说法中，正确的是（）。
A.交易账户中的项目通常按历史成本计价
B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多
C.交易账户业务主要以交易为目的
D.银行账户包括为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸
58、下列指标计算公式中，错误的是()。
A.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)／各项贷款余额X100％
B.不良贷款拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)／贷款余额
C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额／(期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期阅减少金额)X100％
D.预期损失率=预期损失／资产风险暴露X100％
59、自评工作的()原则是指自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。
A.全面性
B.及时性
C.前瞻性
D.重要性
60、下列计算公式中，错误的是()。
A.核心负债比例=核心负债／总负债X100％
B.同业市场负债比例=(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)／总负债X100％
C.最大十户存款比例=(最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项)／总负债X100％
D.存贷比=各项贷款余额／各项存款余额X100％
61、下列不属于营运能力指标的是（）。
A.总资产周转率
B.存货周转率
C.应收账款周转率
D.总资产收益率
62、下列不属于代理业务操作风险成因的是()。
A.电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统
B.信贷制度不完善，缺乏监督制约机制
C.业务管理分散，缺乏统筹管理
D.监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后
63、在业务外包管理活动中，()负责定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排。
A.股东大会
B.董事会
C.高级管理层
D.外包管理团队
64、法人信贷业务操作风险控制的业务环节不包括()。
A.评级授信
B.贷前调查
C.信贷审查
D.账户开立
65、EAST系统的应用思路是()。
A.法人采集、底层采集、精确制导、上下联动
B.个人采集、底层采集、精确制导、上下联动
C.法人采集、高层采集、精确制导、上下联动
D.个人采集、高层采集、精确制导、上下联动
66、衡量系统性危机的风险，即持有银行总资产（）或以上的银行资不抵债，无法偿还储户和／或债权人债务。
A.5％
B.10％
C.20％
D.25％
67、操作风险包括（），但不包括声誉风险和策略风险。
A.效益风险
B.市场风险
C.法律风险
D.利率风险
68、利率、汇率、商品期货／期权等金融衍生工具大量出现的时间是（）。
A.全面风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段
C.负债风险管理模式阶段
D.资产负债风险管理模式阶段
69、()包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
A.声誉风险
B.国家风险
C.法律风险
D.流动性风险
70、“风险偏好是银行在实施其战略目标时准备承受的风险的水平的描述。”这是（）对风险偏好的定义。
A.渣打银行
B.巴克莱银行
C.汇丰银行
D.瑞士银行
71、现代信用风险管理的基础和关键环节是()。
A.信用风险报告
B.信用风险控制
C.信用风险缓释
D.信用风险计量
72、在损失事件收集工作中，（）原则是指在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。
A.重要性
B.及时性
C.统一性
D.谨慎性
73、在日常国别风险信息监测的原则中，（）是指应该收集全部的风险信息，对所有的可能会产生负面影响、提高银行风险的信息都应该关注整理。
A.完整性原则
B.及时性原则
C.合理性原则
D.独立性原则
74、从报告的使用者来看，风险报告可分为()。
A.内部报告和综合报告
B.内部报告和外部报告
C.综合报告和专题报告
D.综合报告和外部报告
75、实现银行账户利率风险控制的方法中，（）是基于商业银行利率风险敞口大小，结合对市场利率走势的预测，积极主动地调整资产负债的匹配状况。
A.表内方法
B.表外方法
C.表内与表外结合法
D.风险资本限额
76、商业银行在新产品／业务研发和投产过程中要全面防范和控制信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、合规风险等各类潜在风险，深入识别各个风险点，有针对地逐项制定风险防控措施。这体现了新产品／业务风险管理的()。
A.统一性原则
B.全面性原则
C.适应性原则
D.统筹性原则
77、（）是指债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
A.保证
B.抵押
C.质押
D.留置
78、（）是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。
A.保证
B.抵押
C.质押
D.留置
79、商业银行总的市场风险限额以及限额种类、结构应当提交()批准。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.风险管理部门
80、由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失的风险是指()。
A.声誉风险
B.战略风险
C.货币风险
D.国别风险
81、在商业银行的流动性风险管理体系中，流动性风险的管理流程包括（）。
A.识别
B.预测
C.计量
D.监测
E.控制
82、新产品／业务的主要风险包括()。
A.声誉风险
B.违规风险
C.操作风险
D.市场风险
E.信用风险
83、下列属于盈利能力比率指标的是（）。
A.销售毛利率
B.销售净利率
C.总资产收益率
D.总资产周转率
E.应收账款周转率
84、商业银行市场风险管理体系的内容主要包括（）。
A.有效的董事会和高级管理层的治理架构
B.全面的市场风险管理政策
C.严格的内部控制和审计
D.完备、可靠的IT系统
E.可靠的独立验证机制
85、抵押合同应详细记载的内容包括()。
A.抵押品的名称和数量
B.抵押权的实现
C.抵押物的所有权转移
D.抵押担保的范围
E.被担保的主债权种类、数额
86、日常国别风险信息监测应遵循的原则有()。
A.完整性原则
B.真实性原则
C.合理性原则
D.独立性原则
E.及时性原则
87、新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门对其操作和风险管理程序的审核和认可，其相关部门包括()。
A.法律部门
B.合规部门
C.业务经营部门
D.财务会计部门
E.负责市场风险管理的部门
88、健全的风险管理体系具有的功能包括()。
A.系统管理
B.微观管理
C.操作管理
D.自觉管理
E.动态管理
89、风险控制可以分为事前控制和事后控制。其中，常用的事前控制方法有()。
A.限额管理
B.风险定价
C.风险缓释
D.风险资本的重新分配
E.制定应急预案
90、定量指标中的收益类指标主要有()。
A.杠杆率
B.一级资本充足率
C.核心一级资本充足率
D.经风险调整后收益
E.每股收益增长率
91、《商业银行资本管理办法(试行)》有关声誉风险的评估要求主要包括()。
A.商业银行应建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系
B.商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理
C.商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练
D.对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失，并尽可能准确地计量声誉风险对信用风险、流动性风险、操作风险等其他风险的影响
E.商业银行应当充分考虑声誉风险导致的流动性风险和信用风险等其他风险对资本水平的影响，并视情况配置相应的资本
92、为交易目的而持有的头寸包括（）。
A.自营头寸
B.合营头寸
C.联营头寸
D.代客买卖头寸
E.做市交易头寸
93、在考评指标上，中国银行业监督管理委员会强调必须包括风险管理类指标，用于评价银行的风险状况和变动趋势。下列属于风险管理类指标的有()。
A.操作风险指标
B.流动性风险指标
C.市场风险指标
D.声誉风险指标
E.信用风险指标
94、下列属于投资活动现金流的是()。
A.销售商品收到的现金
B.提供劳务收到的现金
C.取得债券利息收入
D.收回投资
E.分得股利
95、银行监管的标准包括()。
A.高效、节约地使用一切监管资源
B.鼓励公平竞争，反对无序竞争
C.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制
D.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
E.促进金融稳定和金融创新共同发展
96、下列属于商业银行信息科技风险管理要素的有()。
A.遵守境内外监管机构关于信息科技风险管理的要求，并防范因监管差异所造成的风险
B.依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施
C.建立持续的信息科技风险计量和监测机制
D.制定持续的风险识别和评估流程
E.制定全面的信息科技风险管理策略
97、市场风险包括()。
A.利率风险
B.汇率风险
C.操作风险
D.股票风险
E.商品风险
98、损失数据收集统计的原则有（）。
A.重要性
B.准确性
C.统一性
D.谨慎性
E.全面性
99、中国银行业监督管理委员会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了银行监管的具体目标，包括()。
A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益
B.通过审慎有效的监管，增进市场信心
C.努力减少金融犯罪，维护金融稳定
D.保护银行的获利水平
E.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解
100、下列关于缺口分析的描述中，正确的有()。
A.当处于负债敏感性缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升
B.当处于负债敏感性缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入下降
C.当处于资产敏感性缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入下降
D.当处于资产敏感性缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入上升
E.当处于资产敏感性缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入下降
101、根据敞口定义,外汇敞口可以分为()。
A.交易性外汇敞口
B.结构性敞口
C.非结构性敞口
D.单币种敞口头寸
E.总敞口头寸
102、新产品／业务风险管理的原则包括()。
A.统一性原则
B.全面性原则
C.适应性原则
D.统筹性原则
E.有效性原则
103、2008年国际金融危机后，国际监管机构总结了金融机构公司治理存在的问题包括（）。
A.董事会未有效履行风险管理职责
B.风险治理能力薄弱
C.薪酬和激励机制不合理
D.组织架构过于简单和透明
E.组织架构过于复杂和不透明
104、考察和分析企业的非财务因素，主要从()方面进行分析和判断。
A.行业风险
B.管理层风险
C.员工层风险
D.生产与经营风险
E.宏观经济、社会及自然环境
105、商业银行通常采取（）的方式来应对和吸收预期损失。
A.利用资本金
B.购买社会保险
C.购买福利保险
D.提取损失准备金
E.冲减利润
106、一般来说，发生以下（）事件或指标变动时，认为发生了国别风险。
A.主权违约
B.转移事件
C.货币贬值
D.政治动荡
E.银行业危机
107、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，通常将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括（）。
A.系统风险
B.信用风险
C.操作风险
D.战略风险
E.声誉风险
108、下列风险类型中，属于市场风险的有（）。
A.利率风险
B.汇率风险
C.股票价格风险
D.证券交易风险
E.商品价格风险
109、管理层风险分析的内容包括()。
A.品德与诚信度
B.决策过程
C.管理的政策、计划
D.行业特征
E.行业竞争力
110、有效的风险偏好声明应满足的原则有（）。
A.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联
B.包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设
C.包括定量指标
D.包括定性的陈述
E.具有前瞻性
111、定量指标中的资本类指标主要有（）。
A.杠杆率
B.一级资本充足率
C.核心一级资本充足率
D.经风险调整后收益
E.每股收益增长率
112、从资金交易业务的流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。其中，后台结算／清算环节需注意的操作风险点主要包括()。
A.交易定价模型或定价机制错误
B.未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化
C.因系统中断而不能及时将资金清算到位
D.因录入错误而错误清算资金
E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务
113、有效声誉风险管理体系应重点强调的内容包括（）。
A.明确商业银行的战略愿景和价值理念
B.有明确记载的声誉风险管理政策和流程
C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值
D.培养开放、互信、互助的机构文化
E.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警
114、引起中国商业银行体系流动性风险的宏观经济因素主要包括()。
A.外汇占款
B.贷款投放
C.现金支取
D.财政存款
E.理财业务
115、商业银行作为经营风险的企业，利益相关者众多，主要包括（）。
A.股东
B.董事会
C.员工
D.存款人
E.信用评级机构
116、银行机构信息披露的目的有()。
A.从监管的角度来看，起到配合监管机构、强化银行外部监督的作用
B.从银行自身的角度来看，提升银行自身资本管理和风险管理水平
C.从投资者等利益相关方的角度来看，有利于利益相关方做出决策并保障它们的利益
D.提高商业银行的声誉
E.提高投资者的信息化水平
117、有效的风险偏好框架的制定原则有()。
A.董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解
B.风险偏好应融入集团的风险文化
C.在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险
D.涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系
E.确保有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构
118、战略风险主要体现在()。
A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性
B.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
C.实现操作风险管理
D.为实现战略目标所需要的资源匮乏
E.整个战略实施过程的质量难以保证
119、根据报告内容，市场风险报告可分为（）。
A.市场风险计量管理报告
B.市场风险专题报告
C.重大市场风险报告
D.一般市场风险报告
E.市场风险监测分析日报
120、大型跨国银行在业务经营上大多实行事业部模式。下列关于事业部模式的说法中，正确的有（）。
A.在总部设立首席风险官和专职的风险管理部门，负责银行全面风险管理工作
B.在各事业部设立首席风险官和专职的风险管理部门，负责事业部范围内的风险管理工作
C.在各事业部设立风险官和风险管理团队，负责事业部范围内的风险管理工作
D.各事业部的风险官和风险管理团队对总部首席风险官和事业部负责人双线报告
E.各事业部的风险官和风险管理团队接受首席风险官的垂直管理
121、[判断题]通常，对高和较高国别风险敞口、单一国别最大敞口、前十大国别敞口等可设置集中度限额。()
A.对
B.错
122、[判断题]对于交易账户业务采用收益视角，即在综合考虑各类市场风险因素的变动情况下，计量交易账户业务预期未来现金流量净现值，以及净现值变动对盈利水平的影响。()
A.对
B.错
123、[判断题]质押不需要债务人或第三方转移财产的使用权。()
A.对
B.错
124、[判断题]在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害是短期的。（）
A.对
B.错
125、[判断题]原则上，限额体系和限额值设定后保持永远不变。()
A.对
B.错
126、[判断题]通常情况下，外部审计侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价；银行监管则侧重于财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。（）
A.对
B.错
127、[判断题]风险监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平，检查和评价涉及银行业务的各个方面，是一种静态掌握银行情况的监管。（）
A.对
B.错
128、[判断题]从投资者等利益相关方的角度来看，有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平。()
A.对
B.错
129、[判断题]与市场风险相比，信用风险观察数据少且不易获取，具有明显的系统性风险特征。（）
A.对
B.错
130、[判断题]情景分析是银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析，评估事件发生的可能性和造成的影响，并采取相应的控制措施的方法。（）
A.对
B.错
131、[判断题]限额管理是最常用的风险事后控制的手段。（）
A.对
B.错
132、[判断题]风险等同于损失本身。()
A.对
B.错
133、[判断题]增强企业社会责任感是提高声誉、降低风险的“万能药”。()
A.对
B.错
134、[判断题]对于中长期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款。（）
A.对
B.错
135、[判断题]商业银行开展外包业务活动时，对于战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。（）
A.对
B.错
136、[判断题]折价兑换不包括在违约中。()
A.对
B.错
137、[判断题]关联方仅包括关联自然人，不包括法人或其他组织。（）
A.对
B.错
138、[判断题]代理业务是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。()
A.对
B.错
139、[判断题]流动性风险可分为融资流动性风险和市场流动性风险。()
A.对
B.错
140、[判断题]就国内企业而言，存在的最突出问题是经营管理不善，主要表现为总体经营风险、产品风险、原料供应风险、生产风险以及销售风险。()
A.对
B.错
