1、在计提银行贷款损失准备时，专项准备是指（）。
A.针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备
B.在利润分配中计提的一般风险准备
C.根据全部贷款余额的一定比例计提的属于弥补尚未识别的可能性损失的准备
D.根据《贷款风险分类指导原则》对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备
本题答案：
D
2、一般而言，客户的挤兑行为将导致商业银行的()。
A.法律风险
B.市场风险
C.国别风险
D.流动性风险
本题答案：
D
3、与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注（）可能造成的影响。
A.系统性风险
B.行业风险
C.区域风险
D.非系统性风险
本题答案：
A
4、商业银行的内部评级体系中，反映交易本身特定的风险要素的是()。
A.客户评级
B.第一维度
C.第二维度
D.第三维度
本题答案：
C
5、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调查内容不包括()。
A.管理能力和行业地位
B.外包服务的集中度
C.财务稳健性
D.突发事件应对能力
本题答案：
B
6、某部门具有A、B、C三种资产，占总资产的比例分别为30％、40％和30％，三种资产对应的百分比收益率分别为10％、22％和9％，则该部门总的资产百分比收益率是（ ）。
A.14．5％
B.14％
C.13．5％
D.12％
本题答案：
A
7、针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于（）。
A.企业当期利润是否足够偿还贷款本息
B.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息
C.企业是否具有足够的融资能力和投资能力
D.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款
本题答案：
D
8、在操作风险损失中，资金划转错误所带来的损失属于()。
A.监管罚没
B.账面减值
C.追索失败
D.资产损失
本题答案：
C
9、某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为( )。
A.1．33％
B.1．74％
C.2．00％
D.3．08％
本题答案：
B
10、我国规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。
A.25％
B.30％
C.50％
D.75％
本题答案：
A
11、下列关于商业银行贷款损失核销的表述中，错误的是（）。
A.核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销
B.核销后银行应移交对贷款的追索权
C.核销是银行内部账务处理过程，核销后不再进行会计确认和计量
D.核销后银行的债权关系仍然存在，需建立贷款核销档案
本题答案：
B
12、客户信用分析中，关于现金流分析的说法中，正确的是()。
A.融资租赁所支付的现金属于经营活动现金流流出
B.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金属于经营活动现金流流入
C.分得股利、利润或取得债券利息收入是属于经营活动现金流流入
D.分配股利、利润或偿付利息所支付的现金属于融资活动现金流流出
本题答案：
D
13、下列关于商业银行资本的说法中，错误的是（）。
A.账面资本即所有者权益，是商业银行资产负债表上所有者权益部分
B.账面资本包括普通股股本／实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等
C.监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本
D.经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本
本题答案：
D
14、（）用来衡量利率变动对银行当期收益的影响。
A.久期分析
B.外汇敞口分析
C.缺口分析
D.敏感性分析
本题答案：
C
15、下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是()。
A.资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动
B.资本资产定价模型(CAPM)是在资产负债风险管理模式阶段提出的
C.欧式期权定价模型是在资产负债风险管理模式阶段提出的
D.20世纪80年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段
本题答案：
B
16、商业银行将大量的短期负债用于长期贷款最有可能产生()。
A.信用风险
B.声誉风险
C.市场风险
D.流动性风险
17、与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是()。
A.前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案
B.前台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
C.中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等
D.后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
18、( )是一种顾问及其相关的客户服务。
A.确认服务
B.技术服务
C.咨询服务
D.信息服务
19、国别风险限额可依据的因素不包括（）。
A.国别风险
B.业务机会
C.国家重要性
D.外部风险
20、关联方通常采用()的形式申请银行贷款，虽然符合相关法律的规定，但企业集团频繁的关联交易存在着经营风险。
A.频繁交易
B.夸大收入
C.连环担保
D.分摊费用
21、银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（）数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（）和影响程度作出评估。
A.内部操作风险损失；发生频率
B.风险管理风险损失；发生环节
C.内部控制风险损失；发生环节
D.合规管理风险损失；发生时间
22、客户评级中，违约概率的估计包括以下()两个层面。
A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率
B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率
C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率
D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率
23、下列关于内部控制的目标的第二类说法正确的是（）。
A.对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据
B.关于编制可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据
C.为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡
D.针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的登录级别
24、当商业银行久期缺口为正值时，若市场利率水平下降，则商业银行资产、负债相抵后的市场价值将（）。
A.减少
B.不变
C.不确定
D.增加
25、以下对商业银行日常资产负债期限结构的描述，恰当的是()。
A.通常情况下，久期缺口为正
B.通常情况下，久期缺口为负
C.通常情况下，久期缺口为0
D.通常情况下，久期缺口为整数
26、假定1年期零利息国债的无风险收益率为4％，1年期信用等级为B的零利息债券的违约概率为10％，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为50％，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（）。
A.9．5％
B.10％
C.8．3％
D.9．8％
27、在标准法的业务条线中，β系数等于18％的业务条线是()。
A.零售银行
B.交易和销售
C.商业银行
D.资产管理
28、设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（）。
A.风险规避
B.风险转移
C.风险对冲
D.风险分散
29、商业银行内部控制的控制措施不包括（）。
A.会计系统控制
B.人员控制
C.不相容职务分离控制
D.授权审批控制
30、在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是()。
A.业务条线部门
B.风险管理部门和合规部门
C.监管部门
D.内部审计
31、哈里•马科维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的（），成为现代风险管理的重要基石。
A.投资组合理论
B.资本资产定价模型
C.欧式期权定价模型
D.套利定价模型
32、()负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程。
A.董事会和股东会
B.董事会和风险管理委员会
C.董事会和高级管理层
D.股东会和风险管理委员会
33、风险定价属于风险控制中的()。
A.风险监测
B.事前控制
C.风险计量
D.事中控制
34、（）根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。
A.特种准备
B.一般准备
C.专项准备
D.损失准备
35、商业银行所面临的结算风险是一种特殊的（）。
A.市场风险
B.信用风险
C.法律风险
D.操作风险
36、巴塞尔委员会于()公布了第三版《银行公司治理原则》。
A.2006年
B.2010年
C.2013年
D.2015年
37、由品德、资本、还款能力、抵押、经营环境构成，针对企业信用分析的专家系统是（）。
A.5Cs系统
B.5Ps系统
C.CAMELs系统
D.5Ds系统
38、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指()。
A.直接或间接控制一个企业10％或10％以上表决权的个人投资者
B.直接或间接控制一个企业5％或5％以上表决权的个人投资者
C.直接或间接控制一个企业3％或3％以上表决权的个人投资者
D.直接或间接控制一个企业1％或1％以上表决权的个人投资者
39、下列属于外包管理团队管理内容的是()。
A.负责制定外包战略发展规划
B.负责外包活动的日常管理
C.定期审阅本机构外包活动相关报告
D.确定外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督
40、在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是()。
A.客户的企业管理者的人品
B.客户企业的效率比率分析
C.客户的销售风险分析，如销售份额及渠道、竞争程度、销售量及库存等
D.客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位、企业整体特征等
41、资产组合的信用风险通常应( )单个资产信用风险的加总。
A.大于
B.小于
C.等于
D.无关
42、商业银行通常将()看作对其经济价值威胁最大的风险。该类风险一旦发生并任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。
A.市场风险
B.战略风险
C.声誉风险
D.流动性风险
43、如果中央银行实施紧缩货币政策，基准利率水平不断提高，在该货币政策影响下，通常会使（）。
A.所有企业的违约风险有一定程度的提高
B.借款人承受较低的风险
C.潜在借款人的风险水平下降
D.所有企业的履约程度有一定程度的提高
44、关于风险管理和商业银行的关系，下列说法错误的是（）。
A.良好的风险管理能力是商业银行业务发展的原动力
B.风险管理可以改变商业银行的经营模式
C.风险管理是能够为商业银行风险管理技术提供依据
D.风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力
45、假设其他条件均相同，以下债券中，利率风险最小的是（）。
A.2年期零息债券
B.10年期息票为8％的债券
C.10年期零息债券
D.2年期息票为8％的债券
46、2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。
A.人员因素
B.系统缺陷
C.内部流程
D.外部事件
47、()通常为一定历史时期内损失的平均值。
A.预期损失
B.期望损失
C.非预期损失
D.灾难性损失
48、无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受( )的监督。
A.中央银行
B.政府或其授权机构
C.行业协会
D.评级机构
49、（）是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险。银行通常要评估所有重要产品、活动、程序和系统中固有的操作风险。
A.固有风险
B.控制措施
C.剩余风险
D.固定风险
50、()是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。
A.风险转移
B.风险补偿
C.风险对冲
D.风险规避
51、下列关于商业银行的内部评级体系的叙述，错误的是()。
A.商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险；第二维度(债项评级)必须反映交易本身特定的风险要素
B.与传统的专家判断法和信用评分模型相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率
C.针对我国银行业的发展现状，商业银行将违约概率模型和传统的信用评分法、专家系统相结合、取长补短，有助于提高信用风险评估／计量水平
D.商业银行需要对信用风险进行压力测试，采用定性的方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失
52、()作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。
A.市场风险
B.违约风险
C.操作风险
D.结算风险
53、因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指()。
A.主动超限
B.被动超限
C.实质性超限
D.非实质性超限
54、商业银行面临的风险中，不能采用对冲策略的是()。
A.汇率风险
B.操作风险
C.商品风险
D.利率风险
55、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为()。
A.预期损失、非预期损失、灾难性损失
B.预期损失、实际损失、灾难性损失
C.实际损失、机会成本／损失、非预期损失
D.实际损失、无形损失、灾难性损失
56、下列属于客户风险的财务指标是()。
A.流动比率
B.资金实力
C.公司治理结构
D.市场竞争环境
57、以下属于商业银行合格循环零售风险暴露的是()。
A.单笔不超过100万授信的个人信用卡
B.某银行发放一笔50万，期限1年的中小企业贷款
C.以汽车抵押而发放的30万信用卡专项分期付款
D.某小企业以房产为抵押，申请的一笔200万期限一年的循环授信
58、()是指商业银行在从事的业务活动产生实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。
A.风险转移
B.风险补偿
C.风险对冲
D.风险规避
59、对企业进行生产经营风险分析的时候，对国内企业来说，存在的最突出的问题是（）。
A.经营管理不善
B.企业产品质量不过硬
C.企业职工知识水平偏低
D.企业治理结构不完善
60、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失，该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
A.内部流程
B.外部事件
C.人员因素
D.系统缺陷
61、下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是( )。
A.战略风险管理短期内没有益处
B.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现
C.战略风险管理不需要配置资本
D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险
62、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.流动性风险是银行所有风险中最具破坏力的风险
C.流动性风险是商业银行无力为负债的减少和资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险
63、下列关于商业银行流动性风险的说法中，错误的是（）。
A.流动性风险管理水平体现了商业银行的整体经营管理水平
B.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性危机
C.流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务，满足资产增长或其他业务发展需要的风险
D.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
64、在客户风险监测指标体系中，营运资金属于()，资金实力属于()。
A.基本面指标；财务指标
B.财务指标；财务指标
C.基本面指标；基本面指标
D.财务指标；基本面指标
65、下列市场风险敏感度指标中，属于二阶敏感度指标的是( )。
A.Vega
B.Gamma
C.Delta
D.Theta
66、（）是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。
A.风险识别
B.风险计量
C.风险监测
D.风险控制
67、在一些银行战略风险评估还可以采用打分卡的方法，围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分，判断战略风险水平。其中“未来3年银行战略涉及行业和地区的景气情况”属于()评估。
A.外部环境评估
B.行业因素评估
C.决策者因素评估
D.其他相关因素评估
68、下列关于操作风险评估流程错误的是（）。
A.在准备阶段，制定评估计划内容包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等
B.在报告阶段，包括整合结果和双线报告
C.在评估阶段，评估后应收集尽可能多的操作风险信息
D.操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤
69、专业化的融资担保公司可在余额不超过净资产()倍之内承担融资担保责任。
A.8
B.9
C.10
D.12
70、“暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款”属于法人信贷业务（）环节的操作风险。
A.评级授信
B.贷前调查
C.信贷审批
D.信贷审查
71、下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（）。
A.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致
B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分
C.限额是有效传导风险偏好的重要工具
D.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望
72、某中小型企业向银行借款以扩大生产，并请附近一家学校为其担保，该学校()。
A.资产达到一定规模即可提供担保
B.不能提供担保
C.可以有条件地提供担保
D.经上级主管部门的批准可以提供担保
73、国别风险应当至少划分为（）个等级。
A.三
B.四
C.五
D.六
74、下列关于理解风险与收益的关系的好处的说法中，错误的是（）。
A.有助于商业银行对损失可能性的管理
B.有助于银行在经营管理活动中采用经风险调整的业绩评估
C.有助于商业银行对盈利可能性的管理
D.在风险和收益匹配的原则下，需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利
75、下列战略风险管理中，不属于董事会及高级管理层的责任的是（）。
A.制定战略风险管理政策和操作流程
B.独立设置战略风险管理职能
C.负责识别、评估和监测战略风险状况
D.宣传商业银行的价值观念
76、假定股票市场1年后可能出现4种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示。
则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。
A.5．25%
B.6．25%
C.10．00%
D.10．20%
77、某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性()。
A.加强
B.减弱
C.不变
D.无法确定
78、相比较而言，（）最容易引发操作风险的业务环节。
A.法人信贷业务
B.柜面业务
C.代理业务
D.资金交易业务
79、商业银行员工在代理业务操作中，以下行为易造成操作风险的是()。
A.设立专户核算代理资金
B.签订书面委托代理合同
C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算
D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示
80、（）是深入理解各种风险的成因及变化规律。
A.报告风险
B.分析风险
C.感知风险
D.制作风险清单
81、下列做法可能导致商业银行面临较高流动性风险的有（）。
A.将大量短期借款用于长期贷款
B.将贷款集中于几个优势行业
C.保持资产与负债币种匹配
D.以核心存款作为贷款的主要资金来源
E.在日常经营中持有足够水平的流动资金
82、单一法人客户的信用分析中，下列关于现金流量分析的说法错误的有()。
A.现金流量分析过程：投资活动的现金流-融资活动的现金流-经营活动现金流
B.对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款
C.对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息
D.贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息
E.在开发期和成长期，借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值
83、下列( )属于对风险的度量指标。
A.方差
B.标准差
C.投资收益率
D.预期收益率
E.利率
84、下列可被商业银行认定违约的情形有()。
A.银行停止对贷款计息
B.银行将贷款出售没有造成损失
C.银行认为债务人即将破产或倒闭
D.银行同意消极债务重组．造成债务规模减少
E.债务人欠息或手续费90天(含)以上
85、流动性风险监测与控制的主要工作包括()。
A.流动性风险限额监测
B.流动性风险计算
C.流动性风险报告
D.流动性风险控制
E.流动性风险反馈
86、风险政策是一系列的风险管理制度规定，目的是确保银行的风险()能力与银行的规模、复杂性及风险状况相匹配。
A.识别
B.计量
C.缓释
D.监控
E.收益
87、影响系统性风险的因素包括()。
A.宏观经济因素
B.行业因素
C.企业财务因素
D.企业非财务因素
E.区域因素
88、下列属于行业经营风险因素的有（ ）。
A.产业成熟度
B.市场供求
C.产业依赖度
D.行业盈亏系数
E.销售利润率
89、商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有()。
A.未经授权办理大额取现业务
B.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
C.未能正确识别假钞
D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
E.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
90、商业银行的以下风险管理措施中，属于风险转移策略的有（）。
A.购买保险
B.第三方担保
C.备用信用证
D.期权合约
E.对冲
91、下列关于缺口分析的说法中不正确的是（）。
A.某时间段的缺口乘以假定的利率变动，得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响
B.是衡量利率变动对银行经济价值的影响的一种方法
C.当某一时间段内的负债大于资产时，就产生了负债敏感性缺口
D.产生正缺口时，市场利率下降会导致银行的净利息收入上升
E.产生负缺口时，市场利率上升会导致银行的净利息收入下降
92、国别风险管理应建立与风险暴露规模相适应的监测机制，在（）层面上按国别监测风险。
A.并表
B.单一
C.客户
D.业务
E.主体
93、商业银行的限额管理体系通常包括()。
A.国别风险限额
B.单一客户授信限额
C.行业限额
D.区域限额
E.集团客户授信限额
94、商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候，需要关注和了解的内容包括（）。
A.客户的类型
B.基本经营情况
C.企业员工的数量
D.信用状况
E.企业的资产规模
95、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法包括（ ）。
A.期限弹性分析
B.持续期分析
C.敏感分析
D.外汇敞口分析
E.风险价值分析
96、下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的事情有（）。
A.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
B.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
C.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.银行员工窃取客户账户资金
97、对国别风险应实行限额管理，应按（）等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。
A.区域
B.风险程度
C.国别
D.风险类别
E.自身风险偏好
98、下列关于核心负债比例的叙述中，正确的是()。
A.大型银行的中值在50％左右，股份制银行的中值在40％左右
B.核心负债比例=核心负债／总负债×100％
C.核心负债比例指标认为到期期限在三个月以上的负债具有较高的存款稳定性，活期存款具有一定程度的存款稳定性
D.一般应对同类银行进行聚类分析，考察其在同类银行中负债的稳定可比程度
E.将到期日在三个月以上的负债和50％比例的活期存款定义为核心存款
99、《商业银行资本管理办法(试行)》中的资本监管要求为（）。
A.国内系统重要性银行附加资本要求为1%
B.2.5%储备资本要求和0-2.5%逆周期资本要求
C.若出现系统性的信贷增长过快,商业银行需再计提3%的逆周期超额资本
D.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%
E.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%
100、商业银行应当根据报告内容、业务及组合种类、风险特征等差异，合理确定报告层级和报告频率，形成市场风险()。
A.日报
B.周报
C.月报
D.季报
E.不定期报告
101、商业银行进行贷款定价，一般由哪些因素决定?（ ）
A.资金成本
B.经营成本
C.风险成本
D.资本成本
E.通货膨胀调整成本
102、2014年4月，中国银监会批准实施资本管理高级办法的银行有()。
A.工商银行
B.建设银行
C.招商银行
D.交通银行
E.中信银行
103、商业银行对于火灾、抢劫等操作风险，可以采用()方式来缓释。
A.购买保险
B.制订业务连续性管理计划
C.改变市场定位
D.业务外包
E.调整业务规模或放弃某些产品
104、下列关于资本作用的说法，正确的有（）。
A.资本为商业银行提供融资
B.吸收和消化损失
C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担
D.维持市场信心
E.增强银行系统的稳定性
105、流动性风险限额的作用包括（）。
A.控制最低风险水平
B.控制最高风险水平
C.提供风险参考基准
D.规避风险
E.满足监管要求
106、下列关于商业银行风险加总的描述中，正确的有（）。
A.风险加总是对银行组合层面和整体层面的风险水平的计量
B.风险加总只需要考虑不同风险类型之间的相关性
C.相关性的迅速上升可能导致风险加总的结果显著放大
D.银行的组织架构和业务类型越复杂，风险加总的难度越大
E.相关系数为0时，风险加总就是不同风险计量结果的简单相加
107、巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括（）。
A.系统风险
B.信用风险
C.操作风险
D.战略风险
E.声誉风险
108、下列对商业银行声誉风险管理的表述，正确的有（）。
A.声誉风险是一种多维的风险，具有非常明显的系统性风险特征
B.所有员工都应当深入理解价值理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素
C.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术的综合能力体现
D.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉
E.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和检测
109、下列（）情形可能使商业银行在一国或地区的经营面临国别风险。
A.该国或地区经济状况恶化
B.该国或地区资产被国有化或被征用
C.该国或地区外汇管制或货币贬值
D.该国或地区政府拒付对外债务
E.该国或地区政治和社会动荡
110、止损限额适用的时期为（ ）。
A.一日
B.半个月
C.一个月
D.一年
E.三年
111、[判断题]如果商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能，却按照自己认为正确而实际错误的方式工作，那么这种行为应归属于操作风险中的内部欺诈类别。()
A.对
B.错
112、[判断题]商业银行内部评级的第一维度(债项评级)必须针对客户的违约风险。（）
A.对
B.错
113、[判断题]商业银行风险管理的主要策略是风险分离、风险缓解、风险转嫁、风险规避、风险赔偿。（）
A.对
B.错
114、[判断题]商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险。( )
A.对
B.错
115、[判断题]资产管理是流动性风险控制的重要工具，也是当前国内商业银行流动性管理的主要手段。（）
A.对
B.错
116、[判断题]外部数据是从各个业务信息系统中抽取的，通过专业数据供应商所获得的数据。（）
A.对
B.错
117、[判断题]由于我国区域间的经济差异十分显著，所以在贷款组合信用风险识别和分析过程中应当考虑区域风险变量。()
A.对
B.错
118、[判断题]商业银行的交易对手信用评级下降但仍在履行合同义务，可认定不存在信用风险。（）
A.对
B.错
119、[判断题]全面风险管理代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。（）
A.对
B.错
120、[判断题]作为定量和定性分析的一部分，银行应使用压力测试和情景分析来更好地了解各种不利情况下的潜在风险敞口，内部压力测试应基于有关依赖性和相关性的合理假设涵盖一系列情景。（）
A.对
B.错
121、[判断题]巴塞尔委员会在第三版《银行公司治理原则》提出：大型、复杂且拥有国际业务的银行以及其他银行(基于风险状况和当地监管要求)应委任一名高级管理人员(首席风险官或同等职位)，全面负责银行的风险管理职能。( )
A.对
B.错
122、[判断题]关联交易是指发生在商业银行集团法人客户内部关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排，因此国家控制的企业间因同受国家控制而成为关联方。( )
A.对
B.错
123、[判断题]经济资本主要是用来抵御商业银行的预期损失的。()
A.对
B.错
124、[判断题]操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件造成损失的风险。（）
A.对
B.错
125、[判断题]商业银行的代理业务即使发生操作风险损失也不大，因此不必过于关注。（）
A.对
B.错
