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1、[单选题]在个人理财业务中,客户和金融机构之间形成了( )关系。
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A.信托关系
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B.供销关系
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C.信贷关系
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D.委托代理关系
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2、[单选题]相比而言,债券型基金通过分散投资,可以避免投资面临较高的()。
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A.信用风险
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B.政策风险
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C.利率风险
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D.购买力风险
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3、[单选题]一般情况下,各类基金的风险特征由高到低的排序依次是( )。
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A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金
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B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金
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C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金
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D.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金
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4、[单选题]根据我国《证券投资基金销售管理办法》,城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于()。
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A.10人
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B.30人
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C.40人
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D.20人
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5、[单选题]周先生现在40岁,准备60岁退休。退休之后每年领取养老金3.6万元,最少领取2年。假定退休之后的投资收益率为4%,则该笔养老金在退休时刻的现值是()万元。
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A.58.49
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B.50.89
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C.48.92
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D.56.24
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6、[单选题]下列不属于银行代理贵金属业务的是( )。
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A.实物金条
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B.纪念金币
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C.纸黄金
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D.黄金股票
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7、[单选题]一般情况下,下列属于期末年金的是( )。
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A.学费
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B.房贷
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C.房租
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D.生活费
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8、[单选题]理财师的工作流程主要分为六大部分,其中,对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户( )一步可以省略,在对客户很熟悉、对其情况很了解时( )可以简化。
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A.制定理财规划方案;接触客户,建立信任关系
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B.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
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C.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况
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D.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
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9、[单选题]下列关于私募股权投资基金的说法,正确的是()
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A.基础资产流动性高,产品流动性好
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B.仅开展股权投资,不涉及债权投资
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C.私募股权投资是针对已上市公司的投资
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D.通常采用非公开募集的形式筹集资金
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10、[单选题]金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列做法错误的是()。
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A.客户由他人代理办理业务时,应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
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B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
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C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件
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D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份
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11、[单选题]某增长型永续年金第一年将分红1.50元,假设分红金额以每年5%的速度增长下去,且年贴现率为6%,那么该产品的现值为()元。
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A.150
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B.25
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C.30
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D.100
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12、[单选题]溢价发行的附息债券,票面利率是6%,则实际的到期收益率可能是()。
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A.6.25%
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B.6%
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C.5.6%
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D.7%
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13、[单选题]李先生夫妇决定离婚,离婚时价值400万元的住房为李先生婚前购买,无贷款,另有存款300万元主要来源于李先生婚后出版的图书收入,根据规定,李先生婚内个人财产为多少()万元。
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A.150
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B.350
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C.200
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D.0
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14、[单选题]关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》,下列做法正确的是()。
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A.银行销售保险产品时,应负责相关宣传册,宣传彩页等材料的设计,编写和印刷
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B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作
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C.投保人员年龄超过65周岁时,保险合同不得通过系统自动核保现场出单
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D.商业银行及其销售人员提供联系电话,或以相关销售人员的电话进行替代,以便联系
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15、[单选题]下列关于金融市场含义的表述,错误的是()
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A.包含了金融资产的交易机制,包括价格机制以及交易后的清算和结算机制
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B.是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”
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C.反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系
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D.体现了金融市场交易活动具有分散性的特点
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16、[单选题]境内个人参与境外上市公司员工持股计划,认股期权计划等所涉及外汇业务,应通过所属公司或境内代理机构统一向()申请获准后办理。
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A.中国银行保险监督管理委员会
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B.国家外汇管理局
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C.中华人民共和国商务部
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D.中国证券监督管理委员会
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17、[单选题]如果你用分期付款方式购买一台电脑,期限6个月,每月支付800元,年利率为12%,则可购买一台()元的电脑。(数据取近似值)
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A.4578
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B.4636
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C.4286
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D.4800
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18、[单选题]下列关于银行混合类理财产品的描述,错误的是()。
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A.通过组合投资,可以分散投资风险
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B.投资具有高波动性及高杠杠特点
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C.产品发行主体相对有较大的的主动投资管理权限
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D.资产配置可进可退,灵活度更大
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19、[单选题]一般而言,股指基金属于()
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A.主动型基金
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B.成长型基金
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C.被动型基金
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D.平衡性基金
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20、[单选题]假定张先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元,年要求回报率为10%,那么他在3年内每年年末至少收回()元才是盈利的。
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A.33339
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B.43333
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C.58489
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D.44386
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21、[单选题]客户在银行柜台办理业务室,如需要银行提供个人理财咨询服务,网点柜员应()
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A.将客户移交给持有理财师专业证书的理财业务人员
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B.在持有理财专业证书的理财业务人员指导下为其办理
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C.将客户引导理财专区并自行为其办理
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D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
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22、[单选题]一般而言,在理财服务过程中理财师充当()的角色。
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A.“受托人”和“中介人”
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B.“委托人”和“执行人”
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C.“受托人”和“执行人”
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D.“委托人”和“中介人”
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23、[单选题]开放式基金和申购赎回的价格是建立在()的基础上,再加上或减去必要的费用,构成了开放式基金的申购和赎回价格。
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A.每份单位净值
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B.每份市场价格
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C.投资基金规模
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D.每份基金面值
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24、[单选题]在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是()
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A.作为一名专业理财师,需要一套标准,科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程
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B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
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C.规范科学的理财工作流程、方法,可以减少主、客观环境影响,有条不紊的展开客户专业咨询服务
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D.理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先帮助客户确定理财目标
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25、[单选题]境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值( )万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理。
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A.1
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B.5
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C.3
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D.10
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