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1、[单选题]债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。
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A.资产所有权
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B.资金使用权
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C.财产支配权
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D.债权
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2、[单选题]基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。
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A.3
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B.6
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C.2
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D.1
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3、[单选题]从客户等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。
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A.相对较窄；相对较广
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B.相对较广；相对较广
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C.相对较广；相对较窄
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D.相对较窄；相对较窄
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4、[单选题]下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。
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A.是银行的主要资产业务
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B.是银行的主要负债业务
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C.形成银行的利息收入
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D.形成银行的非利息收入
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5、[单选题]下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。
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A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失
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B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担
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C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损
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D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损
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6、[单选题]在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。
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A.投机风险
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B.小概率事件并非不可能事件
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C.损失即高亏的极端风险
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D.提前终止的风险
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7、[单选题]对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（）。
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A.客户个人财务状况变化幅度
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B.客户的风险偏好
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C.客户的投资金额和占比
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D.宏观经济发生变化
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8、[单选题]证券交易所属于（）。
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A.有形市场
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B.无形市场
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C.第三市场
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D.第四市场
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9、[单选题]国外个人理财业务的成熟时期是()。
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A.20世纪80年代末到90年代
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B.21世纪初到2005年
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C.20世纪90年代中后期
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D.20世纪60年代到80年代
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10、[单选题]在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流是()。
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A.永续年金
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B.变额年金
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C.增长型年金
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D.普通年金
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11、[单选题]大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。
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A.高净值客户和一般客户
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B.一般客户和特殊客户
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C.风险偏好客户和风险厌恶客户
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D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户
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12、[单选题]下列选项中，不属于影响电话效果的要素的是()。
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A.通话的态度
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B.通话的内容
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C.通话的主体
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D.时间和空间的选择
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13、[单选题]下列哪一项不属于国内个人理财业务迅速发展的原因?（）
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A.经济发展、居民财富的积累
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B.大众理财技能欠缺
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C.投资理财工具日趋丰富
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D.金融机构的发展壮大
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14、[单选题]由于电子通信技术和互联网技术带来的风险（）。
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A.政策风险
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B.价格波动风险
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C.技术风险
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D.交易风险
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15、[单选题]在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。
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A.纸黄金
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B.黄金期货
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C.黄金饰品
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D.账户黄金
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16、[单选题]通常面向所有客户提供的基础性服务是()。
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A.财富管理业务
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B.私人银行业务
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C.理财业务
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D.综合理财服务
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17、[单选题]下列属于金融中介中，交易中介的是（）。
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A.会计师事务所
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B.投资顾问咨询公司
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C.律师事务所
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D.有价证券承销人
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18、[单选题]根据投资理念不同，基金可以分为()。
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A.主动型和被动型
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B.开放式和封闭式
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C.成长型和收入型
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D.股票型和债券型
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19、[单选题]下列关于复利终值的说法，错误的是（）。
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A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数
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B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)
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C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值
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D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得
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20、[单选题]下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。
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A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式
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B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种
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C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式
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D.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式
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21、[单选题]张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。
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A.57510
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B.61535．7
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C.71530
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D.67510
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22、[单选题]程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（）。
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A.正直守信
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B.勤勉尽职
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C.专业胜任
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D.客观公正
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23、[单选题]投资债券的收益不包括（）。
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A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入
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B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益
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C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红
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D.债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损
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24、[单选题]当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。
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A.小于7%
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B.等于7%
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C.大于7%
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D.无法比较
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25、[单选题]下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。
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A.投资期长
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B.资金赎回灵活
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C.本金安全性高
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D.收益安全性高
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