经办人员
A业务经办人员应审核身份证件在有效期内,并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
B业务经办人员应审核身份证件在有效期内
C业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
存金通账户提货()。客户需将签约借记卡交经办人员,填写《中国农业银行贵金属零售业务实物销售/提货(客户买入/提货)凭证》,并告知经办人员所要提取的实物贵金属产品的(),经办人员应根据当日优惠信息,提示客户是否满足客户级别优惠条件。
A、品种
B、数量
C、规格
D、提金总重量
银企对账工作应坚持“四个严禁”,即()
A、严禁任何网点机构向客户发放余额对账单
B、严禁网点机构的业务经办人员(含业务经理)单独回收对账回执
C、严禁网点机构的业务经办人员(含业务经理)单独进行“对账单回执回收箱”开箱操作
D、严禁网点机构的业务经办人员(含客户经理)单独上门对账
A.在实践工作中,个人住房贷款的经办人员应尽职尽责,避免违法违规操作
B.经办人员共同合作对借款人信用和经济收入作出评价和判断
C.个人住房贷款经办人员努力培养自身的职业道德
D.加强并完善银行内控制度
E.贷款发放后,落实贷款有效担保
储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下()风险表现。
A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证,实际不入账、挪用、侵占客户资金
B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口,返还客户白条或加盖业务印章的白条,实际不入账,挪用、侵占客户资金
C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉,用其他单证代替存单给客户,私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金
D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票,客户身份证复印件等应归档保存的业务资料,以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹
临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的,正确的做法是()。
A、换页记载,原账页撕毁
B、换页记载,原账页划交叉红线注销,由经办人员及运营主管签章确认。
C、换页记载,原账页不用做标记,只由经办人员及运营主管签章确认
D、换页记载,原账页划横线注销,由经办人员及运营主管签章确认
一般情况下,贷审会审议信贷事项的汇报人员是()
A、调查经办人员
B、审查经办人员
C、调查主责任人
D、审查主责任人
广东农村信用社国际业务对公共业务处理的规定,在额度维护业务的交易处理中,以下对“客户额度冻结批复书“的使用情况描述正确的是()
A、当客户的额度发生变化需要修改时,经办人员使用此功能为客户修改额度
B、当客户的资信/抵押品/担保品出现问题,影响客户额度的使用,经办人员使用此功能暂时冻结客户的额度
C、当客户的额度处在冻结状态,且可以恢复其使用时,经办人员使用此功能
D、当客户的资信/抵押品/担保品出现问题,影响客户额度的使用,经办人员使用此功能终止授信额度给客户
银行承兑汇票的承兑章为()。
A.公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章
B.结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章
C.汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章
D.汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章
A客户申请注册电子银行的,柜员应向
B客户一次申请多项电子银行业务,涉及到多个柜员办理的,申请表原件纳入第一个业务经办人员的当日传票中。其他业务经办人员在业务处理完毕后可将申请表复印一份,在复印件上注明原因(复印理由及原始凭证去向)并由业务经办人员和业务授权人员签章,纳入业务经办人员当日传票
C资料、凭证的传递必须严密登记交接手续。
D客户申请变更电子银行的,柜员则无需向客户发放安全宣传折页(手册)。
网点受理柜员将预留印鉴录入验印系统。录入完毕后,下列处理方法正确的是()。
A建库经办人员应分别在四份印鉴卡的“印鉴录入”“印鉴复核”处签章
B建库经办人员还应将单位公章建入验印系统中该账户的“公章(其他)”
C经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记付出1元
D经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记收入1元
因违规被处理及责任追究人数,包括受处理的直接经办人员和被责任追究的()人数。
A、经办人员
B、复核人员
C、授权人员
D、相关管理人员
个人住房贷款业务中,操作风险的防范措施包括()。[2016年5月真题]
A在实践工作中,个人住房贷款的经办人员应尽职尽责,避免违法违规操作
B个人住房贷款经办人员努力培养自身的职业道德
C加强并完善银行内控制度
D经办人员共同合作对借款人信用和经济收入作出评价和判断
E贷款发放后,落实贷款有效担保
在应用CMS中,应按规定进行技术维护,如因技术维护不当造成系统运行出现事故的,应给予该责任人员警告至记大过处分。以下哪些情况属技术维护范围()
A、A经办人员对CMS系统运行进行日常维护。
B、CMS系统运行出现故障后,B经办人员进行检修。
C、C经办人员录入数据错误,在系统中进行更正。
D、以上皆是
下列关于“凭证资料发放和留存”环节描述正确的有().
A.客户申请注册电子银行的,柜员应向客户发放安全宣传折页(手册)。
B.客户一次申请多项电子银行业务,涉及到多个柜员办理的,申请表原件纳入第一个业务经办人员的当日传票中。其他业务经办人员在业务处理完毕后可将申请表复印一份,在复印件上注明原因(复印理由及原始凭证去向)并由业务经办人员和业务授权人员签章,纳入业务经办人员当日传票
C.资料、凭证的传递必须严密登记交接手续。
D.客户申请变更电子银行的,柜员则无需向客户发放安全宣传折页(手册)。
根据《上海银行员工违反规章制度处理暂行规定》,下列哪类人员不属于违规行为的主要责任人()
A、经集体研究决定发生的违规行为,成员中持赞同意见的人
B、领导或上级部门指令经办人员违规办理业务中的经办人员
C、实施违规行为或直接导致危害后果的的当事人
D、因决策失误发生违规行为中的经办人员
A经办人员
B复核人员
C授权人员
D相关管理人员
团体保险业务的退保金应通过()方式支付给()。
A、银行转账,投保单位经办人员
B、银行转账,原投保人
C、现金,投保单位经办人员
D、现金,原投保人
宁波银行经办人员将支票记载事项与系统业务信息进行核对,核对相符的,将暂收款项划入收款单位账户,对于超过()万的转账支票,经办人员应发起事后影像。
A、10
B、20
C、30
D、50
2011年3月1日,某银行经办人员接到中国农业银行贵宾客户提供的100万元的现金支票,该客户称时间紧,催经办人员尽快处理,该经办人员认为该客户有预约且为贵宾客户,本着急客户所急,便在未核对印鉴的情况下先办理了取支业务,客户走后再进行核对时,发现该客户提供的支票预留印鉴与银行的不相符,为假印鉴。请指出该银行经办人员违反的条款及给予的处理档次()
A、给予有关责任人员记过至开除处分
B、为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的
C、警告
D、未有违规行为