储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下()风险表现。
A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证,实际不入账、挪用、侵占客户资金
B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口,返还客户白条或加盖业务印章的白条,实际不入账,挪用、侵占客户资金
C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉,用其他单证代替存单给客户,私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金
D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票,客户身份证复印件等应归档保存的业务资料,以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹
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广东农村信用社国际业务对公共业务处理的规定,在额度维护业务的交易处理中,以下对“客户额度冻结批复书“的使用情况描述正确的是()
A、当客户的额度发生变化需要修改时,经办人员使用此功能为客户修改额度
B、当客户的资信/抵押品/担保品出现问题,影响客户额度的使用,经办人员使用此功能暂时冻结客户的额度
C、当客户的额度处在冻结状态,且可以恢复其使用时,经办人员使用此功能
D、当客户的资信/抵押品/担保品出现问题,影响客户额度的使用,经办人员使用此功能终止授信额度给客户
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银企对账工作应坚持“四个严禁”,即()
A、严禁任何网点机构向客户发放余额对账单
B、严禁网点机构的业务经办人员(含业务经理)单独回收对账回执
C、严禁网点机构的业务经办人员(含业务经理)单独进行“对账单回执回收箱”开箱操作
D、严禁网点机构的业务经办人员(含客户经理)单独上门对账
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司法部门查询个人基础数据库信用信息时应提交的资料包括()。
A.查询经办人员的姓名B.查询经办人员填写的个人信用报告司法查询申请表C.司法部门签发的个人信用报告协查函或介绍信D.查询经办人员的身份证E.查询经办人员的工作证件原件及复印件 -
查询查复的办理应严格采取人员回避制度,联行往账经办人员不得从事查询业务,对账经办人员不得从事查复业务,来账经办人员不得办理经手业务的查复工作。
A、对
B、错
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银行《询证函》由审计单位在营业柜台现场提交的,须提供()
A、审计单位经办人员身份证件
B、审计单位出具的介绍信
C、审计单位经办人员的工作证件
D、审计单位经办人员身份证件、审计单位出具的介绍信