外汇业务

外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以（）予以风险提示。

A、《个人外汇业务风险提示函》

B、《个人外汇业务“关注名单”告知书》

C、《个人外汇业务风险告知书》

D、《个人外汇业务“关注名单”风险提示函》

下面不属于金融机构外汇业务管理的是（）

A、金融机构经营外汇业务的市场准入及退出管理

B、金融机构经营外汇业务的风险管理

C、金融机构经营外汇业务的合规管理

D、金融机构经营外汇业务的人员管理

按标准化原则进行外汇买卖的外汇业务是（）。

A、即期外汇业务

B、远期外汇业务

C、外汇期货业务

D、掉期业务

财务公司申请开办外汇业务，应当具备以下条件（）。

A、内控制度健全有效

B、健全的外汇业务操作规程和风险管理制度

C、与开办外汇业务相适应的合格的外汇业务从业人员

D、注册资本金中应当包括不低于200万美元或者等值的可自由兑换货币

按照《个人外汇管理办法》，正确的是()。

A．个人外汇业务按照交易性质，分为境内与境外个人外汇业务

B．个人外汇业务按照交易的主体，分为经常项目和资本项目个人外汇业务

C．个人外汇账户按主体类别，区分为境内与境外个人外汇账户

D．个人外汇账户资金性质，分为经常项目和资本项目账户

根据《个人外汇管理办法》的规定，正确的是(  )。

• A个人外汇业务按照交易性质，分为境内与境外个人外汇业务

• B个人外汇业务按照交易主体，分为经常项目和资本项目个人外汇业务

• C个人外汇账户按照主体类别，分为境内与境外个人外汇账户

• D个人外汇账户按照资金性质，分为经常项目和资本项目账户

A.

个人外汇业务按照交易的主体，分为境内与境外个人外汇业务

B.

个人外汇业务按照交易性质，分为经常项目和资本项目个人外汇业务

C.

个人外汇账户按照主体类别，分为境内与境外个人外汇账户

D.

个人外汇账户按照账户性质，分为经常项目和资本项目账户

境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件

B、外汇业务备案表

C、外汇登记证

D、进出口业务名录

《中华人民共和国外汇管理条例》中，关于外汇账户的规定，正确的有（）

A、经营外汇业务的金融机构应当按照规定为客户开立外汇账户

B、经营外汇业务的金融机构可以根据客户需求，通过外汇账户或不通过外汇账户为其办理外汇业务

C、经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇账户收支及账户变动情况

D、根据为客户保密需要，经营外汇业务的金融机构可不向外汇管理机关报送客户的外汇账户收支及账户变动情况

《中华人民共和国外汇管理条例》中，关于外汇账户的规定，正确的有（）。

A、经营外汇业务的金融机构应当按照规定为客户开立外汇账户

B、经营外汇业务的金融机构可以根据客户需求，通过外汇账户或不通过外汇账户为其办理外汇业务

C、经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇账户收支及账户变动情况

D、根据为客户保密需要，经营外汇业务的金融机构可不向外汇管理机关报送客户的外汇账户收支及账户变动情况

外汇业务内部控制是指为实现外汇业务经营目标，通过制定和实施一系列制度、规程和程序，对外汇业务风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

A、对

B、错

根据《金融违法行为处罚办法》，下列关于经营外汇的金融机构的说法中错误的是（）

A、经营外汇业务的金融机构应当遵守国家外汇管理规定

B、经营外汇业务的金融机构违反国家外汇管理规定的，依照中国人民银行相关规定，给予行政处罚

C、经营外汇业务的金融机构违反国家外汇管理规定的，构成犯罪的，依法追究刑事责任

D、金融机构经营外汇业务的应当取得银行业监督管理部门的行政许可

E、金融机构经营外汇业务的应当取得国家外汇管理部门的行政许可

手机银行（WAP）可以实现的功能有（）。

A、缴费业务、手机股市、基金业务、外汇业务、黄金业务

B、跨境汇款、手机股市、基金业务、外汇业务、手机钱包业务

C、跨境汇款、手机股市、基金业务、外汇业务、黄金业务

D、所有个人网上银行业务

以下不属于外汇业务内部控制措施（）

A、做好外汇业务新产品和服务的制度建设、产品流程建设和系统开发与维护建设，建立风险机制

B、依照我*行建立的内部控制实施的激励约束机制，将外汇业务各责任单位和全体员工实施内部控制的情况纳入绩效考评体系

C、各级机构应当结合外汇业务特点和内部控制要求设置内部职能机构，明确职责权限，岗位设置和人员配置应满足内部控制的需要。

D、总行各外汇业务相关部门加强制度建设，应对所管辖的各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和流程

未安装有黑名单监测筛查系统的业务领域，下列岗位人员的操作正确的有（）。

A、外汇业务岗位人员无需进行人工黑名单监测筛查

B、外汇业务岗位人员可依据常识对交易进行人工黑名单监测筛查

C、外汇业务岗位人员可依据总行总农行不定期转发的制裁名单进行人工筛查

D、外汇业务岗位人员一旦怀疑交易涉及黑名单，应及时对该交易进行审核