下列关于个人理财的理解，不正确的是（）。

A.个人理财不是客户自己理财，是专业人员提供资产管理服务

B.个人理财不是产品推销，是提供个性化综合金融服务和非金融服务

C.个人理财针对的是客户某个生命阶段

D.个人理财针对的是客户一生的理财过程

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• 商业银行的职能是由它的性质所决定的，其基本职能主要是（）。

  A、信用中介职能、筹资融资职能、投资分配功能、金融服务职能

  B、信用中介职能、支付中介职能、筹资融资功能、金融服务职能

  C、信用中介职能、支付中介职能、信用创造功能、金融服务职能

  D、信用中介职能、筹资融资功能、信用创造功能、金融服务职能

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• 下列个人理财步骤的排序正确的是（）。
  A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划

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• 下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（ ）。

  A、个人理财业务的服务对象是个人和家庭

  B、个人理财业务是一种个性化、综合化服务

  C、个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

  D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

  E、个人理财业务是一般性业务咨询服务

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• 个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是（）。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划④评估理财环境和个人条件⑤制定个人理财目标

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• 下列关于我国银行个人理财业务发展和现状的说法，正确的是()。

  A.与发达国家的个人理财业务发展历史相比，我国商业银行个人理财业务起步较晚，发展历程较短

  B．从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期

  C．在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务，尚处于起步发展阶段，个人理财业务的市场环境正在不断规范和完善

  D．20世纪60年代到80年代，是我国银行个人理财业务的萌芽阶段

  E．中国银行业监督管理委员会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理

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