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我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据案例回答1~9题。
教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的,下列()不属于进行教育规划的必要步骤。
A:了解客户家庭成员结构及财务状况
B:确定客户对子女的教育目标
C:估计教育费用
D:确定工作地点

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  • 下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。 A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B:理财规划师不应向客户承诺收益C:作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育D:理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
  • 按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为()。
    A.理财规划师国家职业资格三级
    B.理财规划师国家职业资格二级
    C.理财规划师国家职业资格一级
    D.助理理财规划师
    E.高级理财规划师

  • 甲聘请某理财规划机构的理财规划师乙为自己做理财服务,在服务过程中甲乙发生纠纷,现甲欲通过诉讼途径解决纠纷,下列说法正确的是()。
    A.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师为被告
    B.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师所在机构为被告
    C.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师及其所在机构为共同被告
    D.如果甲对理财规划师所在机构提起侵权诉讼,法院可将理财规划师追加为第三人
    E.如果甲对理财规划师所在机构提起侵权诉讼,法院无权将理财规划师追加为第三人

  • 如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,()将承担侵权责任。

    A、理财规划师所在机构

    B、理财规划师本人

    C、二者同时追究

    D、视情况而定

  • 理财规划师的下列做法中,不符合执业纪律规范的是()。 A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案B:客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托C:客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户作出说明,但继续办理委托事务
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